Эволюция банковского пространства США в 1980–2000-е гг.: историко-статистический анализ тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 00.00.00, доктор наук Никитин Леонид Витальевич

• Никитин Леонид Витальевич
• доктор наук
• 2022

Оглавление диссертации доктор наук Никитин Леонид Витальевич

ОГЛАВЛЕНИЕ ТОМОВ

ТОМ

Оглавление Томов

Введение 10 Глава 1. Историческая эволюция банковского пространства США:

от истоков до неолиберального поворота (1770-1970-е гг.)

1.1. Территориальная фрагментация и свободный рынок

(1770-1920-е гг.)

1.2. Территориальная фрагментация и государственное регулирование экономики (1930-1970-е гг.) 112 Глава 2. Банковское пространство США в 1980-1989 гг.: первый

этап либерализации

2.1. Общие направления развития кредитной отрасли

2.2. Крупнейшие банковские центры

2.2.1. Нью-Йорк

2.2.2. Сан-Франциско

2.2.3. Чикаго

2.2.4. Лос-Анджелес

2.2.5. Даллас

2.2.6. Хьюстон

2.2.7. Шарлотт

2.3. Обзор банковской деятельности по экономическим районам США

2.3.1. Новая Англия

2.3.2. Среднеатлантические штаты

2.3.3. Северо-восточный центр

2.3.4. Северо-западный центр

2.3.5. Южно-атлантические штаты

2.3.6. Юго-восточный центр

2.3.7. Юго-западный центр

2.3.8. Горные штаты

2.3.9. Тихоокеанские штаты 255 2.4. Основные итоги периода 1980-1989 гг

ТОМ

Оглавление Тома 2 268 Глава 3. Банковское пространство США в 1990-2000 гг.: триумф

свободного рынка

3.1. Общие направления развития кредитной отрасли

3.2. Крупнейшие банковские центры

3.2.1. Нью-Йорк

3.2.2. Сан-Франциско

3.2.3. Лос-Анджелес

3.2.4. Чикаго

3.2.5. Шарлотт

3.3. Обзор банковской деятельности по экономическим районам США

3.3.1. Новая Англия

3.3.2. Среднеатлантические штаты

3.3.3. Северо-восточный центр

3.3.4. Северо-западный центр

3.3.5. Южно-атлантические штаты

3.3.6. Юго-восточный центр

3.3.7. Юго-западный центр

3.3.8. Горные штаты

3.3.9. Тихоокеанские штаты

3.4. Основные итоги периода 1990-2000 гг. 404 Глава 4. Банковское пространство США в 2001-2007 гг.:

от неолиберальных реформ к «Великой рецессии»

4.1. Общие направления развития кредитной отрасли

4.2. Крупнейшие банковские центры

4.2.1. Нью-Йорк

4.2.2. Шарлотт

4.2.3. Чикаго

4.2.4. Сан-Франциско

4.2.5. Сиэтл

4.3. Обзор банковской деятельности по экономическим районам США

4.3.1. Новая Англия

4.3.2. Среднеатлантические штаты

4.3.3. Северо-восточный центр

4.3.4. Северо-западный центр

4.3.5. Южно-атлантические штаты

4.3.6. Юго-восточный центр

4.3.7. Юго-западный центр

4.3.8. Горные штаты

4.3.9. Тихоокеанские штаты

4.4. Основные итоги периода 2001-2007 гг. 546 Заключение 556 Источники и литература

ТОМ 3. Приложения

Оглавление Тома

Основные источники исходной информации для Приложений 672 Приложения (таблицы):

1. Основные организационно-правовые категории действующих в США банков (банковских холдингов) и соответствующие им регулирующие институты (с первой половины 1930-х гг. по настоящее время)

2. Руководители наиболее важных для банковского сектора федеральных учреждений США (с начала 1980-х гг. по настоящее

время)

3. Председатели банковских комитетов в Конгрессе США

(с начала 1980-х гг. по настоящее время)

4. Обладатели титула «банкир года» по версии издания "American Banker", 1991-2020 гг

5. Переписные регионы и дивизионы (экономические районы) США

6. Округа Федеральной резервной системы (ФРС), их центры и крупнейшие города (по переписям населения 1910, 1980 и 2010 гг.)

7. Мегалополисы («мегарегионы») США и соседних стран

8. Комбинированные статистические ареалы (КСА) США, включенные в исследование

9. Метрополитенские (МСА) и микрополитенские (мСА) статистические ареалы США, включенные в исследование

10. Города США, включенные в исследование

11. 25 крупнейших метрополитенских статистических ареалов (МСА) США по активам местных банковских холдингов (1980-2015 гг.,

в ключевых хронологических точках)

12. 25 крупнейших городов США по активам местных банковских холдингов (1980-2015 гг., в ключевых хронологических точках)

13. 25 крупнейших городов США по активам местных банков (19832015 гг., в ключевых хронологических точках)

14. ВРП на душу населения штатов США и Федерального округа Колумбия (1980-2008 гг., в ключевых хронологических точках)

15. Ведущие банковские центры по экономическим районам США (ранжирование по активам местных банковских холдингов; 19802015 гг., в ключевых хронологических точках)

16. Сопоставление крупнейших центров по активам банков и банковских холдингов в экономических районах США (1985-2015

гг., в ключевых хронологических точках)

17. Главные города и ведущие банковские центры Федеральных резервных округов США (1980-2015 гг., в ключевых хронологических точках)

18. Экономические районы Российской Федерации

19. Города Российской Федерации, включенные в исследование

20. 25 крупнейших городов Российской Федерации по активам местных банков (2000-2015 гг., в ключевых хронологических точках)

Приложения (графики):

21. США: численность населения и количество действующих банков, 1782-2016 гг

22. Доли макрорегионов в общей численности населения США,

1850-2017 гг

23. Динамика ВВП США, 1970-2016 гг

24. Поквартальная динамика ВВП США, 1970-2016 гг

25. Суммарные активы банков США в абсолютном выражении и по отношению к национальному ВВП, 1970-2016 гг

26. Количество банковских корпораций США, официально признанных банкротами по стандартам ФКСВ, 1934-2017 гг

27. Коэффициент линейной корреляции между численностью населения и активами банков (банковских холдингов) по штатам

США, 1900-2016 гг

28. Доли макрорегионов США в общенациональных показателях по численности населения и активам банков (банковских холдингов), 1896-2016 гг

29. Доли отдельных штатов США в общенациональных показателях по численности населения и активам банков (банковских холдингов), 1896-2016 гг

30. Коэффициенты линейной корреляции между основными экономическими показателями и активами банков (банковских холдингов) по штатам США, 1978-2016 гг

31. Коэффициенты линейной корреляции между численностью населения и банковскими активами по городам США и России, 1978(1998)-2016 гг

32. Коэффициент линейной корреляции между активами местных банковских холдингов и местных банков в городах США, 19832017 гг

33. Среднеквадратическое отклонение и коэффициент вариации по активам местных банковских холдингов в городах и агломерациях

США, 1978-2017 гг

34. Среднеквадратическое отклонение и коэффициент вариации по активам местных банков в городах России, 1998-2017 гг

35. Сопоставление среднеквадратического отклонения и коэффициента вариации по активам местных банковских холдингов в городах

США и местных банков в городах России, 1978(1998)-2017 гг

36. Доли городов США, сгруппированных по иерархическим стратам,

в общем объеме банковских активов, 1978-2017 гг

37. Коэффициент ранговых перемещений среди ведущих банковских центров США, 1978-2016 гг

38. Коэффициент ранговых перемещений среди ведущих банковских центров России, 1998-2016 гг

39. Сопоставление коэффициента ранговых перемещений среди ведущих банковских центров США и России, 1978(1998)-2016 гг

40. Средняя доля главных городов Федеральных резервных банков (ФРБ) США в общих показателях соответствующих округов по активам местных банковских холдингов, 1978-2017 гг

41. Столицы штатов США: доля в активах национальной банковской системы, 1978-2017 гг

42. Административные центры субъектов Российской Федерации: доля

в активах национальной банковской системы, 1998-2017 гг

43. Столицы штатов США и административные центры субъектов Российской Федерации: сопоставление вклада в национальные банковские системы, 1978(1998)-2017 гг

44. Отдельные банковские характеристики агломерационных и надагломерационных городских объединений США, 1978(1990)-

2017 гг

45. Банковские холдинги Нью-Йорка: географическое распределение контролируемых банков, 1993-2017 гг

46. Банковские холдинги Сан-Франциско: географическое распределение контролируемых банков, 1993-2017 гг

47. Банковские холдинги Шарлотта: географическое распределение контролируемых банков, 1993-2017 гг

48. Активы банковских холдингов Сан-Франциско и Шарлотта: процентное отношение к активам банковских холдингов Нью-Йорка, 1978-2017 гг

49. Уровень географической монополизации банковского бизнеса в экономических районах США, 1978-2017 гг. (НН1-индексы для активов местных банковских холдингов в городах США; группировка по экономическим районам)

50. Уровень географической монополизации банковского бизнеса в экономических районах России, 1998-2017 гг. (НШ-индексы для активов местных банков в городах России; группировка по экономическим районам)

51. Сопоставление уровней географической монополизации банковского бизнеса в экономических районах США и России, 1978(1998)-2017 гг. (HHI-индексы для активов местных банковских холдингов (банков) в городах США и России; группировка по экономическим районам)

52. Частота упоминаний отдельных городов США в издании "American 848 Banker", 1984-1986, 1991-2017 гг.

Приложения (карты):

53. Переписные дивизионы (экономические районы) и штаты США

54. Активы банковских холдингов по штатам США в пересчете на душу населения (отношение к среднему показателю по стране), 1980-2015 гг

Основные сокращения, использованные в диссертации

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Эволюция банковского пространства США в 1980–2000-е гг.: историко-статистический анализ»

ВВЕДЕНИЕ

На протяжении уже многих веков или даже нескольких тысячелетий банковское дело остается одной из определяющих отраслей экономики. Кредитные учреждения, при всех исторических, технологических, географических и иных различиях между ними, с давних пор обеспечивают быстрое и гибкое перемещение свободных денежных ресурсов в ту или иную перспективную сферу, испытывающую потребность в дополнительных средствах. Конечно, подобная миссия не исключает возможность просчетов или злоупотреблений (как это происходит, впрочем, и в любой другой отрасли), но общий итог определенно выглядит положительным: кредитно-финансовый сектор, соединяя интересы различных игроков на рыночном поле, вносит огромный вклад в общий прогресс мирового хозяйства.

Эффективность выполнения этих и других задач зависит от положения дел в самой банковской системе, которая, таким образом, является самостоятельно важным объектом для изучения. При проведении конкретно-исторического анализа в этой сфере непременно должны ставиться вопросы о происхождении, специализации и количестве действующих банков, величине их активов и депозитов, правовом фундаменте для ведения кредитного бизнеса и т.д. Изучение подобных тем, особенно если оно проводится в длительной хронологической динамике и в контексте соответствующей эпохи, дает возможность разобраться в том, что позволяет или, наоборот, мешает кредитному сектору успешно выполнять его общественно полезные функции.

Особого внимания заслуживают и территориальные параметры отрасли. Распределение банковской активности в пространстве - это многоплановый и междисциплинарный вопрос, имеющий выход на целый ряд других научных проблем.

Так, сопоставляя показатели кредитных систем по странам или регионам, исследователь получает немало важной информации об общих экономических достижениях и о специализации соответствующих территорий, о закономерностях их развития в прошлом и настоящем, а также и о возможных перспективах. Еще в

классических книгах британских историков Питера Диксона и Пола Кеннеди было показано, что «финансовая революция» XVII-XVIII вв. в огромной степени обеспечила последующее экономическое и военно-политическое доминирование Соединенного Королевства1. В новейших публикациях, опирающихся на большой массив накопленной научной литературы, подчеркивается, например, тот факт, что в XVII-XIX вв. успешное развитие финансовых институтов предшествовало экономическому лидерству Нидерландов, Великобритании и США, а на рубеже XIX-XX вв. за прогрессом рассматриваемой отрасли последовали впечатляющие рывки Германии, Японии и России . Аналогичные выводы о связи между наличием мощных финансовых систем и дальнейшим экономическим подъемом были сделаны в масштабных клиометрических исследованиях, охвативших в общей сложности почти два десятка государств и полтора столетия их истории, начиная с 1850 года . Ситуацию внутринационального уровня хорошо иллюстрируют расчеты, проведенные на материалах середины XIX века по США: там успеха обычно добивались штаты, уже обладавшие к этому моменту сильными банковскими институтами4. Изучены и некоторые противоположные случаи - в частности, итальянские специалисты отмечают тесную связь между относительной отсталостью южных районов их страны и низкой эффективностью местных кредитных учреждений .

Общую картину очень точно описывают американские ученые Чарльз Каломирис и Стивен Хэйбер: когда исследователи «обращаются к примерам различных стран, к регионам внутри стран, к определенным временам в истории стран, а также к отдельным отраслям экономики, все их работы показывают, что более высокий уровень финансового развития увеличивает темпы накопления

1 Dickson P.G.M. The Financial Revolution in England: a Study in the Development of Public Credit, 1688-1756. L.-N.Y., 1967. 601 p.; Kennedy P. The Rise and Fall of the Great Powers: Economic Change and Military Conflict from 1500 to 2000. N.Y., 1987. P. 76-86.

2 Calomiris C.W., Haber S.H. Fragile by Design: The Political Origins of Banking Crises and Scarce Credit. Princeton (N.J.), 2014. P. 8-9.

3 Rousseau P.L., Wachtel P. Financial Intermediation and Economic Performance: Historical Evidence from Five Industrialized Countries // Journal of Money, Credit and Banking. 1998. No. 4. P. 657-678; Rousseau P.L., Sylla R. Financial Systems, Economic Growth, and Globalization // Globalization in Historical Perspective. Chicago, 2003. P. 373-413.

4 Bodenhorn H. State Banking in Early America. N.Y., 2003. P. 3-4.

5 Faini R., Galli G., Giannini C. Finance and Development: the Case of Southern Italy // Finance and Development: Issues and Experience. Cambridge, 1993. P. 158-213.

11

физического капитала, ускоряет экономический рост, технологический прогресс и создание рабочих мест, расширяя также простор для социальной мобильности»6.

Таким образом, исследования в данной сфере приобретают особую актуальность в связи с тем, что ретроспективный анализ состояния банковского дела в масштабе стран и регионов существенным образом углубляет понимание природы их успехов или неудач; такой же анализ применительно к современности в значительной мере позволяет прогнозировать дальнейшее развитие экономики различных территорий.

При этом на пути изучения банковской географии в ее прошлом и настоящем можно сделать еще один принципиально важный шаг и сфокусировать внимание уже не на больших национальных и внутринациональных пространствах, а на отдельно взятых городах.

Подобная степень детализации часто остается недосягаемой при рассмотрении других экономических сфер, идет ли речь о некоторых отраслях промышленности с длинными производственными цепочками (где доступная статистика на уровне корпораций не содержит разделения по предприятиям и городам) или, например, о биржевой торговле (где такая градация существует, однако почти вся деятельность сосредоточена в очень узкой группе крупнейших финансовых центров - в отличие от более распыленного банковского сектора). Соответственно, именно на примере кредитной отрасли с ее пространственной диверсификацией и хорошей обеспеченностью исходными данными можно исследовать универсальные закономерности межгородской конкуренции в прошлом и настоящем.

Показатели, распределенные по городам, имеют огромное значение и в непосредственной связи с банковской деятельностью. Те центры, которые в силу различных причин становятся местами расположения ведущих кредитных институтов, получают важные преимущества в виде создания квалифицированных рабочих мест и мощного притока налогов; более того, эти финансовые метрополии приобретают особое влияние на экономические и политические процессы внутри

6 Calomiris C.W., Haber S.H. Op. cit. P. 9.

своих стран и за рубежом. Представление о том, какие города и при каких обстоятельствах смогли вырваться вперед в банковской сфере, насколько устойчивыми оказались их успехи, что происходило в это время с конкурентами, и о многих подобных вопросах существенно расширяет понимание общих исторических процессов. Наконец, воссоздание ретроспективной картины представляется важным не только в чисто академическом ключе: опыт прошлого вполне может быть востребован при целенаправленных попытках усилить позиции тех или иных городов на современной финансовой арене.

Очевидно, что исследования подобного рода могут сильно варьироваться по хронологическому и территориальному охвату. Основная часть имеющихся работ, о чем подробнее будет сказано в дальнейшем, посвящена финансовым центрам глобального уровня. Между тем специального внимания заслуживает и ситуация в масштабе отдельно взятых стран, особенно если они обладают развитыми банковскими системами с выраженной внутринациональной конкуренцией. Стратегическим результатом такого анализа должно стать выявление общих долгосрочных закономерностей, на основе которых развиваются банковские пространства различных государств, а также установление и объяснение ключевых девиаций, связанных с местными особенностями экономического, социального и политического плана.

Одной из важнейших задач, возникающих на этом пути, несомненно, является изучение банковской системы Соединенных Штатов Америки. Выбор именно американского опыта в качестве научного приоритета объясняется целым рядом обстоятельств. Прежде всего, в этом контексте особенно уместно вспомнить о гигантских масштабах экономики США, которая еще с 1880-1890-х гг. выдвинулась по своему общему объему на первое место в мире, о впечатляющих размерах национального банковского сектора (с активами свыше 21,5 трлн долл. по состоянию на начало 2021 года), а также о соответствующем влиянии страны в глобальных финансовых делах. Во-вторых, Соединенные Штаты отличаются как огромным разнообразием экономико-географических условий, так и децентрализацией кредитного бизнеса, управление которым разбросано по многим сотням городов и иных населенных пунктов. В-третьих, данная страна еще 35-40

лет назад сохраняла почти не имевшие аналогов внутренние территориальные барьеры для развития банковской деятельности - таким образом, у исследователя появляется неординарная возможность изучить на материалах из относительно близкого прошлого процесс преодоления подобных преград и связанные с этим фундаментальные сдвиги. Тот же самый период, начинающийся от рубежа 19701980-х гг., вызывает интерес и как время последовательной экономической либерализации, существенно изменившей, наряду с другими отраслями, кредитно-финансовый сектор. Наконец, нельзя не отметить и то, что в случае США, в отличие от многих других стран, доступна разнообразная и детализированная банковская статистика со значительной хронологической глубиной.

Исходя из вышеизложенного, объектом данного исследования является банковская система Соединенных Штатов Америки, рассматриваемая в ее длительном историческом развитии, а также в контексте общих экономических и политических условий соответствующего времени.

Предметом исследования является историческая эволюция пространственных характеристик банковской системы США, фиксируемых, главным образом, на трех вертикально организованных уровнях -внутринациональных регионов, штатов и городов. При этом приоритетное внимание уделяется именно городам как территориальным единицам, которые обеспечивают оптимальную степень локации, а также формируют большой массив индивидуальных показателей, позволяющий провести исследование с помощью широкого набора статистических инструментов.

К числу изучаемых аспектов исторической отраслевой географии относятся, прежде всего, изменения в составе ведущих финансовых центров (и причины таких изменений), динамика расслоения между городами по банковским индикаторам, соотношение достижений городов в кредитной сфере с другими особенностями местного экономического и демографического развития, степень доминирования различных городов в своих регионах (и, соответственно, уровень монополизации региональных рынков) и т.д. Эти и другие вопросы исследуются в протяженной исторической динамике и в тесной связи с общими экономическими,

политическими и законодательными условиями, существовавшими на том или ином хронологическом отрезке.

Подобный круг взаимовлияющих проблем, рассматриваемых с позиций исторического развития, вкладывается в словосочетание «эволюция банковского пространства», которое вынесено в заголовок данной работы.

Очевидно также, что понимание пространственных закономерностей в развитии банковской системы США станет более глубоким, если в аналогичном плане будет изучена ситуация и в других странах. Хотя детальный анализ такого рода выходит далеко за рамки настоящей работы, уже на данном этапе представляется вполне возможным проведение некоторых параллелей, прежде всего - между Соединенными Штатами и Россией. Таким образом, к предмету исследования примыкает (хотя и не входит в него непосредственно) историческая эволюция банковского пространства Российской Федерации в позднесоветский и

7

постсоветский периоды .

Хронологические рамки исследования определяются общей логикой экономического развития США и многих других стран в новейшее время. Стартовой точкой является рубеж 1970-1980-х гг., то есть тот момент, когда Америка и Западная Европа начали переход от кейнсианской к неолиберальной экономической модели8. Эта фундаментальная трансформация означала не только

7 Более подробное обоснование того, почему именно российская линия является логичной и естественной для проведения подобных сопоставлений с США, а вместе с тем и результаты основных компаративных наблюдений будут представлены только в заключительной части диссертации. Таким образом, в основных главах работы сохраняется целостность исследования, непосредственно сфокусированного на Соединенных Штатах; также (что еще важнее) обсуждение трансграничных аналогий будет опираться на предшествующее рассмотрение американского материала.

8 В этой связи необходим комментарий терминологического плана. Отмеченная смена экономического курса была в огромной (хотя и не в абсолютной) степени связана с приходом к

власти правых партий - консерваторов в Великобритании (1979 год), республиканцев в США

(1981 год) и т.д. Развернувшиеся преобразования, по их основным носителям, в то время прочно

ассоциировались с термином «неоконсерватизм». Это же широкое понятие охватывало и другие

аспекты политики правых администраций, уже не относившиеся к экономической сфере. Однако

здесь заключалось и некоторое противоречие, ведь реформы, направленные на уход от кейнсианской модели и ослабление регулирующей роли государства, с полным основанием могли трактоваться именно как либерализация экономики.

Более того, за пределами США и Западной Европы движение к рыночной свободе на этом же историческом этапе было инициировано совсем другими политическими силами - например, монопольно правившими компартиями сначала в Китае, а затем и в ряде стран советского блока. Не менее важно и то, что последующие электоральные сдвиги в двух цитаделях дерегулирования

15

расширение рыночной свободы, но также, в частности, усиление роли финансового сектора. Далее рассматриваются три полных макроэкономических цикла (19801989, 1990-2000 и 2001-2007 гг.), каждый из которых, обладая своими особенностями, развивался в русле общего неолиберального течения. Следует также заметить, что в некоторых недавних работах внутреннее единство периода 1980-2000-х гг. подчеркивается сквозь призму теории полувековых циклов: в этом случае он формирует повышательную фазу пятой «кондратьевской волны»9. Исследование доводится до начала кризиса 2008-2009 гг., который стал самым тяжелым потрясением мировой экономики за много десятилетий и не только открыл новый деловой цикл, но также, насколько уже можно судить к настоящему моменту, повлек за собой существенную корректировку неолиберальной модели. Таким образом, хронологические рамки основного блока данной работы охватывают период 1980-2007 гг.

Вместе с тем из-за непрерывного течения изучаемых процессов, а также из-за необходимости проводить различные сопоставления на еще более продолжительных интервалах в работе кратко затрагиваются и предыдущие времена (от основания Соединенных Штатов Америки), и события, относящиеся к

(возвращение к власти демократов в США (1993 год) и лейбористов в Великобритании (1997 год)) не привели к фундаментальной смене экономического курса. В американском случае примерно та же экономическая политика, которая раньше называлась неоконсервативной, теперь могла обозначаться как неолиберальная (подробно об этом см.: Согрин В.В. Исторический опыт США. М., 2010. С. 425-426, 510). Основной вектор, заложенный на рубеже 1970-1980-х гг., был продлен, как минимум, до мирового экономического кризиса 2008-2009 гг.

Таким образом, изначальная ассоциация дерегулирования с понятием «неоконсерватизм», обеспеченная британо-американскими носителями этого курса и вполне естественная в контексте западной истории 1980-х гг., начинала выглядеть спорной при расширении географических и хронологических рамок. К тому же, повторимся, термин «неоконсерватизм» в любом случае заключал в себе неявное логическое противоречие в применении именно к экономическим вопросам. В этой связи, по примеру ряда авторитетных работ (например: Harvey D. A Brief History of Neoliberalism. N.Y., 2005. 247 p.), в рамках данного историко-экономического исследования оптимальными представляются следующие подходы. Автор не заменяет термин «неоконсерватизм» на «неолиберализм» (последний, как широкое идеологическое обозначение, также может иметь различные трактовки), но предпочитает говорить об «неолиберальной экономической модели», «неолиберальных экономических реформах», «неолиберальном повороте» и т.п.

9 Гринин Л.Е., Коротаев А.В. Глобальный кризис в ретроспективе. Краткая история подъемов и кризисов: от Ликурга да Алана Гринспена. М., 2010. 336 с. С. 180-182; Гринин Л.Е., Коротаев А.В., Цирель С.В. Циклы развития современной Мир-Системы. М., 2011. С. 69-120.

следующему макроэкономическому циклу, который начался в 2008-2009 гг. и, вероятно, завершается на рубеже 2010-2020-х гг.

Степень разработанности темы. Целенаправленное исследование исторической роли городов в финансовой системе началось в относительно недавнее время, но на этом пути уже достигнуты значительные результаты.

Выраженный интерес к подобной проблематике впервые обозначился в 1970-е гг., что было связано с двумя основными обстоятельствами. С одной стороны, бурные события тех лет (мировой экономический кризис 1973-1975 гг., потрясения на рынке энергоносителей и частичное изменение расстановки сил в пользу стран с большими нефтегазовыми ресурсами, все более очевидные деловые и технологические прорывы Японии на фоне относительных неудач США и Западной Европы, решительное углубление интеграции среди стран ЕЭС и т.д.) вызвали повышенное внимание к различным вопросам, связанным со сменой экономического лидерства в прошлом и настоящем. С другой стороны, к этому моменту историческая наука уверенно вышла на новые рубежи своего развития, создав, например, такое направление, как клиометрика. Исследуя прошлое, ученые теперь все чаще опирались на статистический фундамент и использовали различные математические инструменты.

В академической сфере одним из самых ярких отражений первого фактора стала изданная в 1974 году работа знаменитого американского ученого и практикующего экономиста Чарльза Киндлбергера «Формирование финансовых центров»10. Задолго до этого времени Ч. Киндлбергер был хорошо известен как видный разработчик «плана Маршалла», высокопоставленный сотрудник Госдепартамента и Федеральной резервной системы США, а также Банка международных расчетов (БМР) в Швейцарии; кроме этого, он являлся автором целого ряда фундаментальных трудов по экономике и экономической истории. В новой публикации Ч. Киндлбергер добавил к своим прежним исследовательским областям и географическое измерение. При сравнительно небольшом объеме работы автору удалось показать ситуацию на двух фундаментальных уровнях -

10 Kindleberger C.P. The Formation of Financial Centers: A Study in Comparative Economic History. Princeton (N.J.), 1974. 78 p.

внутри отдельных стран (США, Канады, Великобритании, Германии, Франции, Италии и Швейцарии) и в международном масштабе. Не избежав значительных лакун и вынужденно опираясь на ограниченный круг исходной информации, Ч. Киндлбергер все же смог убедительно обозначить основные вехи финансового соперничества городов с середины XVIII века. В целом можно сказать, что его авангардная работа придала финансовой (и в особенности банковской) географии статус самостоятельного научного направления, а также задала высокую стартовую планку для последующих трудов11.

Между тем был сделан важный шаг непосредственно со стороны исторической науки в лице ее клиометрического направления (к которому в данном случае тесно примыкала и история повседневности). Еще со второй половины 1960-х гг. выдающийся французский ученый, один из лидеров знаменитой «школы "Анналов"» Фернан Бродель вел работу над своим главным исследованием - трехтомником «Материальная цивилизация, экономика и

капитализм, Х^Х^П вв.». Третья часть этой монографии, вышедшая в свет в

12

1979 году под названием «Время мира» , была посвящена вопросам историко-географического плана. Ф. Бродель показал длительный переход от средневековья к новому времени, в том числе и как последовательность более коротких периодов, на протяжении каждого из которых в экономике доминировал тот или иной финансовой центр транснационального значения: сначала Венеция, затем Антверпен, Генуя, Амстердам и, наконец, Лондон. Эти и многие другие наблюдения были сделаны на основе огромного массива источников, среди которых видное место занимали статистические материалы.

11 В 1999-2000 гг., подводя основные итоги долгого и блистательного пути в науке, Ч. Киндлбергер подотовил к публикации новую обобщающую книгу (Kindleberger C.P. Comparative Political Economy: a Retrospect. Cambridge (Mass.), 2000. 508 p.). Она представляла собой многоплановое, но при этом очень гармоничное собрание ряда прежних трудов. Одна из глав (Kindleberger C.P. Comparative... P. 241-318) воспроизводила написанную на 25 лет раньше работу о финансовых центрах. В предисловии, отражавшем меняющиеся реалии накануне XXI века, Ч. Киндлбергер подчеркивал необходимость дальнейшего изучения «столиц капитала», истории формирования их национальных и наднациональных иерархий (малых и больших «пирамид»), а также конкуренции, гравитационных эффектов и иных явлений, наблюдаемых в этой среде (Kindleberger C.P. Comparative... P. 5-6).

12 Braudel F. Civilisation matérielle, économie et capitalisme, XVe-XVIIIe siècle. T. 3. Le Temps du monde. Paris, 1979. 607 p.

Таким образом, уже на начальном этапе изучения финансовых пространств и их эволюции сложилась практика, выглядевшая волне естественной для такой междисциплинарной тематики: за работу в данной сфере взялись специалисты и по истории, и по экономике (а позднее также по географии и социологии). Кроме этого, труды Ч. Киндлбергера и Ф. Броделя стали источниками для двух взаимосвязанных, но самостоятельно важных (и требующих сейчас отдельного рассмотрения) линий - для исследования финансовой географии в мировом масштабе и в пределах отдельных стран.

«Глобальный вектор» вскоре получил убедительное развитие на страницах работ американского экономиста Говарда Рида, опубликованных на рубеже 19701980-х гг. Особенно большое значение имела книга «Превосходство международных финансовых центров»13, в которой автор сделал важные выводы об иерархии деловых столиц на основе количественных данных по 76 городам и за период с 1900 года. Тем самым была предпринята спорная по некоторым частным моментам, но чрезвычайно важная и в целом успешная попытка проанализировать обширный материал с помощью единообразных статистических критериев. Следует также подчеркнуть, что Г. Рид стал одним из первых исследователей, обративших специальное внимание на происходившее в 1970-1980-е гг. стремительное усиление позиций Токио в мировой финансовой системе.

Примерно в это же время в Советском Союзе была опубликована работа доктора экономических наук и сотрудника ИМЭМО АН СССР (а позднее - первого председателя Центрального банка РСФСР (1990-1992 гг.)) Георгия Гавриловича Матюхина «Мировые финансовые центры»14. Эта монография, хотя и не ориентированная специально на анализ исторических процессов, содержала важные наблюдения об эволюции транснациональных деловых столиц в течение ряда десятилетий. Привлекая доступные на тот момент статистические данные, автор убедительно показал особенности развития финансового дела в Лондоне, Нью-Йорке и некоторых других центрах. По качеству научного анализа и

13 Reed H.C. The Preeminence of International Financial Centers. N.Y., 1981. 158 p. См. также: Reed H.C. The Ascent of Tokyo as an International Financial Center // Journal of International Business Studies. 1980. No. 3. P. 19-35; Reed H.C. Financial Center Hegemony, Interest Rates and the Global Political Economy // International Banking and Financial Centers. Boston, 1989. P. 247-268.

14Матюхин Г.Г. Мировые финансовые центры. М., 1979. 216 с.

19

стремлению представить широкую географическую панораму (с особым вниманием, как и у Г. Рида, к восхождению Токио) работа Г.Г. Матюхина была сопоставима с современными ей зарубежными публикациями, а в чем-то и превосходила их.

На протяжении последующих 10-15 лет были сделаны новые шаги в плане теоретического и конкретно-географического осмысления проблемы. В частности, большой академический резонанс вызвали статьи американских географов и урбанистов Джона Фридмана и Гетца Вольфа15. Эти авторы предложили четкую кодификацию понятия «мировой город», уделив очень большое внимание и финансовым функциям подобных центров. Кроме этого, в статье Дж. Фридмана 1986 года содержалась одна из ранних попыток построить иерархию современных мировых городов, носившую, впрочем, межотраслевой, а не специально финансовый характер. Также в 1986 году специалисты из США (Адриан Чегл) и Южной Кореи (Чхве Самлим и Ю Чаомин) опубликовали результаты исследования по географии мирового банковского сектора, основанные на данных об офисном присутствии и на комплексе сетевых расчетов16. Вскоре свою версию глобального ранжирования важнейших деловых метрополий, как и подробное обоснование для нее, представил британский географ Найджел Трифт17. Параллельно создавались исследования и непосредственно в историческом ключе: к их числу относилась,

15 Friedmann J., Wolff G. World City Formation: An Agenda for Research and Action // International Journal of Urban and Regional Research. 1982. No. 3. P. 309-344; Friedmann J. The World City Hypothesis // Development and Change. 1986. No. 4. P. 12-50.

16 Choi S.R., Tschoegl A.E., Yu C.M. Banks and the World's Major Financial Centers, 1970-1980 // Weltwirtschaftliches Archiv. 1986. No.1. P. 48-64. В этой статье была представлена картина по состоянию на 1970 и 1980 гг. Позднее профессор А. Чегл, работая на базе Уортонской школы бизнеса при Университете Пенсильвании, вместе с южнокорейскими коллегами продолжил эту серию исследований, проведя аналогичные расчеты на 1990, 2000 и 2010 гг. (Choi S.R., Park D., Tschoegl A.E. Banks and the World's Major Financial Centers, 1990 // Weltwirtschaftliches Archiv. 1996. No. 4. P. 774-793; Choi S.R., Park D., Tschoegl A.E. Banks and the World's Major Banking Centers, 2000 // Weltwirtschaftliches Archiv. 2003. No. 3. P. 550-568; Choi S.R., Park D., Tschoegl A.E. Banks and the World's Major Banking Centers, 2010 // The Wharton School of Business. Financial Institutions Center. 2014. Working Paper 14-16 // http://www.fic.wharton.upenn.edu/fic/papers/14/p1416.html). Кроме этого, в связи с научным творчеством А. Чугла следует также упомянуть его работы, находящиеся за рамками данного цикла и посвященные, например, деятельности иностранных банков в США (Tschoegl A.E. Who Owns the Major U.S. Subsidiaries of Foreign Banks. A Note // Journal of International Financial Markets, Institutions and Money. 2004. No. 3. P. 255-266; Tschoegl A.E. Foreign Banks in the United States Since World War II: a Useful Fringe // Foreign Multinationals in the United States. L.-N.Y., 2005. P. 149-168).

Список литературы диссертационного исследования доктор наук Никитин Леонид Витальевич, 2022 год

ИСТОЧНИКИ И ЛИТЕРАТУРА ИСТОЧНИКИ

I. Опубликованные архивные документы и материалы (США)

Национальное управление архивов и документации National Archives and Records Administration

Ronald Reagan Presidential Library and Museum. The Public Papers of President Ronald W. Reagan (https://www. reaganlibrary.gov/archives/speeches)

1. Remarks on Signing the Gam-St. Germain Depository Institutions Act of 1982. -Octoberl5, 1982.

2. Remarks on Signing the Tax Reform Act of 1986. - October 22, 1986.

3. Statement on Signing Competitive Equality Banking Act of 1987. - August 10, 1987.

George H. W. Bush Presidential Library and Museum. Textual Archives. Public Papers. (https://www. bush41library.tamu. edu/archives/public-papers)

4. Remarks on Signing the Financial Institutions Reform, Recovery and Enforcement Act of 1989. - August 9, 1989.

5. The President's News Conference. - February 6, 1989.

Clinton Presidential Material Project. White House Virtual Library (https://www. clintonwhitehouse6.archives. gov)

6. President Names Two to FDIC Board. - November 30, 1993.

7. Remarks by President at Financial Modernization Bill Signing. - November 12, 1999.

Public Papers of the Presidents of the United States. William J. Clinton

8. Public Papers of the Presidents of the United States. William J. Clinton, 1993. Book 1. January 20 to July 31, 1993. Washington (D.C.): National Archives and Records Administration, Office of the Federal Register, 1994. - 1360 pp.

9. Public Papers of the Presidents of the United States. William J. Clinton, 1993. Book 2. August 1 to December 31, 1993. Washington (D.C.): National Archives and Records Administration, Office of the Federal Register, 1995. - 1012 pp. (numeration from P. 1297).

Федеральная корпорация по страхованию вкладов (ФКСВ). Читальный зал Сервисного центра по свободному распространению информации. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Freedom of Information Act (FOIA)

Service Center. Reading Room.

Bain & Company Loan Restructure (Bank of New England) (https://www.fdic.gov/about/freedom/recollexecsummaryloanrecovery)

10. RECOLL Management Corporation Executive Summary Loan Recovery Transactions. - December 22, 1992. - 80 pp.

11. RECOLL Management Corporation Executive Summary Loan Recovery Transactions. - March 11, 1993. - 90 pp.

Congressional Correspondence. Full Year, 2007 (https://www.fdic.gov/about/freedom/congressionalcorrespondence2007)

12. FDIC Initiatives for the 110th Congress. - November 8, 2007. - 17 pp.

13. Letter to Senator Michael D. Crapo. - November 8, 2007.

14. Questions for the Hearing on "Examining the Regulation and Supervision of Industrial Loan Companies". - October 4, 2007. - 2 pp.

Федеральная резервная система (ФРС). Архивная система ФРС для

экономических исследований Federal Reserve System (FRS). Federal Reserve Archival System for Economic

Research (FRASER)

FRASER. Economic Data. All-Banks Statistics, United States (https://www.fraser.stlouisfed.org/data/#!21:title:39)

15. All-Banks Statistics, United States, 1896-1955. - 1206 pp.

FRASER. Economic Data. C.5. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks,

Domestic, 1956-1982 (https://www.fraser.stlouisfed.org/data/#!21:title:3930)

16. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1969. - 25 pp.

17. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1970. - 34 pp.

18. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1971. - 179 pp.

19. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1972. - 188 pp.

20. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1973. - 201 pp.

21. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1974. - 213 pp.

22. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1975. - 254 pp.

23. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1976. - 265 pp.

24. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1979. - 463 pp.

25. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1980. - 568 pp.

26. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1981. - 676 pp.

27. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic, 1956-1982. - December 31, 1982. - 830 pp.

FRASER. Economic Data. C.6. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks,

Domestic and Foreign, 1977-1987 (https://www.fraser.stlouisfed.org/data/#!21:title:1268)

28. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1977. - 392 pp.

29. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1978. - 423 pp.

30. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1979. - 467 pp.

31. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1980. - 566 pp.

32. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1981. - 676 pp.

33. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1982. - 828 pp.

34. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1983. - 1037 pp.

35. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1984. - 1108 pp.

36. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1985. - 1172 pp.

37. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1986. - 1193 pp.

38. Bank Holding Companies and Subsidiary Banks, Domestic and Foreign, 1977-1987.

- December 31, 1987. - 1196 pp.

FRASER. Economic Data. C.8. Distribution of Bank Deposits by Counties and Standard

Metropolitan Areas, 1942-1964 (https://www.fraser.stlouisfed.org/data/#!21:title:1006)

39. Distribution of Bank Deposits by Counties and Standard Metropolitan Areas, 19421964. - March 1, 1943.

40. Distribution of Bank Deposits by Counties and Standard Metropolitan Areas, 19421964. - March 1, 1944.

41. Distribution of Bank Deposits by Counties and Standard Metropolitan Areas, 19421964. - March 1, 1945.

42. Distribution of Bank Deposits by Counties and Standard Metropolitan Areas, 19421964. - December 31, 1947.

FRASER. Economic Data. E.4. All Banks in the United States and other Areas, Principal

Assets and Liabilities by States, 1943-1968 (https://www.fraser.stlouisfed.org/data/#!21:title:1274)

43. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 31, 1955.

44. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 31, 1956.

45. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 31, 1957.

46. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 31, 1958.

47. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 31, 1959.

48. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 31, 1960.

49. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 30, 1961.

50. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 28, 1962.

51. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 20, 1963.

52. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 31, 1964.

53. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 31, 1965.

54. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 31, 1966.

55. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 30, 1967.

56. All Banks in the United States and other Areas, Principal Assets and Liabilities by States, 1943-1968. - December 31, 1968.

Архивы Уолтера Б. Ристона The Walter B. Wriston Archives

(http://www. dca.lib.tufts.edu/features/wriston/index.html)

57. Wriston W.B. Contemporary Journalism. Speech at Peat-Marwick Banking Directions Seminar in Washington (D.C.). - September 24, 1984.

58. Wriston W.B. Looking Backward - Going Forward. Speech at the Insurance Forum in New York City (N.Y). - November 18, 1982.

59. Wriston W.B. The Citi of Tomorrow: Today. Speech for the Bank and Financial Analysts Association in New York City (N.Y.). - March 7, 1984.

596

Коллекции Исторического общества Миннесоты Minnesota Historical Society. Collections

(http://www. mnhs. org/collections)

60. Northwest Bancorporation: an Inventory of the Records of its Member Banks.

II. Федеральные законы США

(в хронологическом порядке)

61. The Legal Tender Act of 1862. 12 Stat. 345. Signed into law by President A. Lincoln on February 25, 1862.

62. The National Currency Act of 1863. 12 Stat. 665. Signed into law by President A. Lincoln on February 25, 1863.

63. The National Bank Act of 1864. 13 Stat. 99. Signed into law by President A. Lincoln on June 3, 1864.

64. The Sherman Antitrust Act of 1890. 26 Stat. 209. Signed into law by President B. Harrison on July 2, 1890.

65. The Glass-Owen Federal Reserve Act of 1913. Pub. L. 63-43. 38 Stat. 251. Signed into law by President W. Wilson on December 23, 1913.

66. The Clayton Antitrust Act of 1914. Pub. L. 63-212. 38 Stat. 730. Signed into law by President W. Wilson on October 15, 1914.

67. The Edge Act of 1919. Pub. L. 66-106. 41 Stat. 437. Signed into law by President W. Wilson on December 24, 1919.

68. The McFadden-Pepper Act of 1927. Pub. L. 69-639. 44 Stat. 1224. Signed into law by President J.C. Coolidge on February 25, 1927.

69. The first Glass-Steagall Act of 1932. Pub. L. 72-44. 47 Stat. 56. Signed by President H. Hoover on February 27, 1932.

70. The Federal Home Loan Bank Act of 1932. Pub. L. 72-304. 47 Stat. 725. Signed by President H. Hoover on July 22, 1932.

71. The Emergency Banking Relief Act of 1933. Pub. L. 73-1. 48 Stat. 1. Signed into law by President F.D. Roosevelt on March 9, 1933.

72. The Glass-Steagall Banking Act of 1933. Pub. L. 73-66. 48 Stat. 162. Signed into law by President F.D. Roosevelt on June 16, 1933.

73. The National Housing Act of 1934. Pub. L. 73-479. 48 Stat. 1246. Signed into law by President F.D. Roosevelt on June 27, 1934.

74. The Banking Act of 1935. Pub. L. 74-305. 49 Stat. 684. Signed into law by President F.D. Roosevelt on August 23, 1935.

75. The Bank Holding Company Act of 1956. Pub. L. 84-511. 70 Stat. 133. Signed into law by President D. Eisenhower on May 9, 1956.

76. The Spence Savings and Loan Holding Company Act of 1959. Pub. L. 86-374. 73 Stat. 691. Signed into law by President D. Eisenhower on September 23, 1959.

77. The Community Reinvestment Act of 1977. Pub. L. 95-128. 91 Stat. 1147. Signed into law by President J. Carter on October 12, 1977.

78. The International Banking Act of 1978. Pub. L. 95-369. 92 Stat. 607. Signed into law by President J. Carter on September 17, 1978.

79. The Financial Institution Regulatory and Interest Rate Control Act of 1978. Pub. L. 95-630. 92 Stat. 3641. Signed into law by President J. Carter on November 10, 1978.

80. The Depository Institutions Deregulation and Monetary Control Act (DIDMCA) of 1980. Pub. L. 96-221. 94 Stat. 132. Signed into law by President J. Carter on March 31, 1980.

81. The Economic Recovery Tax Act (ERTA) of 1981. Pub. L. 97-34. 95 Stat. 172. Signed into law by President R. Reagan on August 13, 1981.

82. The Garn-St. Germain Depository Institutions Act of 1982. Pub. L. 97-320. 96 Stat. 1469. Signed into law by President R. Reagan on October 15, 1982.

83. The Tax Reform Act of 1986. Pub. L. 99-514. 100 Stat. 2085. Signed into law by President R. Reagan on October 22, 1986.

84. The Competitive Equality Banking Act (CEBA) of 1987. Pub. L. 100-86. 101 Stat. 552. Signed into law by President R. Reagan on August 10, 1987.

85. The Financial Institutions Reform, Recovery and Enforcement Act (FIRREA) of 1989. Pub. L. 101-73. 103 Stat. 183. Signed into law by President G.H.W. Bush on August 9, 1989.

86. The Federal Deposit Insurance Corporation Improvement Act (FDICIA) of 1991. Pub. L. 102-242. 105 Stat. 2236. Signed into law by President G.H.W. Bush on December 19, 1991.

87. The Foreign Bank Supervision Enhancement Act (FBSEA) of 1991. Pub. L. 102242. Title II. Subtitle A. 105 Stat. 2286. Signed into law by President G.H.W. Bush on December 19, 1991.

88. The Federal Housing Enterprises Financial Safety and Soundness Act (FHEFSSA) of 1992. Pub. L. 102-550. 106 Stat. 3941. Signed into law by President G.H.W. Bush on October 28, 1992.

89. The Omnibus Budget Reconciliation Act (OBRA) of 1993. Pub. L. 103-66. 107 Stat. 312. Signed into law by President W. Clinton on August 10, 1993.

90. The Riegle-Neal Interstate Banking and Branching Efficiency Act (IBBEA) of 1994. Pub. L. 103-328. 108 Stat. 2338. Signed into law by President W. Clinton on September 29, 1994.

91. The Deposit Insurance Funds Act of 1996. Pub. L. 104-208. Div. A. Title II. Subtitle G. 110 Stat. 3009. Signed into law by President W. Clinton on September 30, 1996.

92. The Gramm-Leach-Bliley Financial Services Modernization Act (FSMA) of 1999. Pub. L. 106-102. 113 Stat. 1338. Signed into law by President W. Clinton on November 12, 1999.

93. The Commodity Futures Modernization Act (CFMA) of 2000. Pub. L. 106-554. 114 Stat. 2763. Signed into law by President W. Clinton on December 21, 2000.

94. The Economic Growth and Tax Relief Reconciliation Act (EGTRRA) of 2001. Pub. L. 107-16. 115 Stat. 38. Signed into law by President G.W. Bush on June 7, 2001.

95. The Sarbanes-Oxley Public Company Accounting Reform and Investor Protection Act of 2002. Pub. L. 107-204. 116 Stat. 745. Signed into law by President G.W. Bush on July 30, 2002.

96. The Jobs and Growth Tax Relief Reconciliation Act (JGTTRA) of 2003. Pub. L. 108-27. 117 Stat. 752. Signed into law by President G.W. Bush on May 28, 2003.

599

97. The Federal Deposit Insurance Reform Act of 2005. Pub. L. 109-171. 110 Stat. 9. Signed into law by President G.W. Bush on February 8, 2006.

98. The Federal Deposit Insurance Reform Conforming Amendments Act of 2005. Pub. L. 109-173. 119 Stat. 3601. Signed into law by President G.W. Bush on February 15, 2006.

99. The Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act of 2010. Pub. L. 111-203. 124 Stat. 1376. Signed into law by President B. Obama on July 21, 2010.

100. The Economic Growth, Regulatory Relief and Consumer Protection Act (EGRRCPA) of 2018. Pub. L. 115-174. 132 Stat. 1296. Signed into law by President D. Trump on May 24, 2018.

III. Официальные материалы, связанные с подготовкой и прохождением

законопроектов (США)

101. 98th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. The Financial Institutions Deregulation Act of 1983. H.R. 3537 [Electronic Resource]. - Access mode: https://www.congress.gov/bill/98th-congress/house-bill/3537

102. 103rd U.S. Congress, 2nd Session. Senate. On the Conference Report (H.R. 3841 Conference Report). The Riegle-Neal Interstate Banking and Branching Efficiency Act. Final Vote Results for Roll Call #298. - September 13, 1994 [Electronic Resource]. -Access mode: www.senate.gov/legislative/LIS/roll_call_lists/roll_call_vote_cfm.cfm?congress=103&se ssion=2&vote=00298

103. 106th U.S. Congress, 1st Session. Senate. On the Conference Report (S. 900 Conference Report). The Gramm-Leach-Bliley Act. Final Vote Results for Roll Call #354. - November 4, 1999 [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.senate.gov/legislative/LIS/roll_call_lists/roll_call_vote_cfm.cfm?congress=1 06&session=1&vote=00354

104. 106th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. The Financial Services Act. H.R. 10. Final Vote Results for Roll Call #276. - July 1, 1999 [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.clerk.house.gov/evs/1999/roll276.xml

600

105. 106th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. On Agreeing to the Conference Report. The Financial Services Modernization Act. S. 900. Final Vote Results for Roll Call #570. - November 4, 1999 [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.clerk.house.gov/evs/1999/roll570.xml

106. The Library of Congress (Thomas). Bill Summary and Status. 96th U.S. Congress. H.R. 4986. Major Congressional Actions [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.thomas.loc.gov/cgi-bin/bdquery

107. The Library of Congress (Thomas). Bill Summary and Status. 103rd U.S. Congress. H.R. 3841. Cosponsors [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.thomas.loc.gov/cgi-bin/bdquery/z?d103:HR03841

IV. Официальные отчеты о заседаниях Конгресса США (Congressional Record)

(https://www.congress. gov/congressional-record; https://www.gpo. gov/fdsys)

Сенат Senate

108. 103rd U.S. Congress, 2nd Session. Senate. January 25, 1994 - December 1, 1994. -Vol. 140.

109. 104th U.S. Congress, 1st Session. Senate. January 4, 1995 - January 3, 1996. - Vol. 141.

110. 104th U.S. Congress, 2nd Session. Senate. January 3, 1996 - October 4, 1996. -Vol. 142.

111. 105th U.S. Congress, 1st Session. Senate. January 7, 1997 - November 13, 1997. -Vol. 143.

112. 105th U.S. Congress, 2nd Session. Senate. January 27, 1998 - December 19, 1998. -Vol. 144.

113. 106th U.S. Congress, 1st Session. Senate. January 6, 1999 - November 22, 1999. -Vol. 145.

114. 106th U.S. Congress, 2nd Session. Senate. January 24, 2000 - December 15, 2000. -Vol. 146.

115. 107th U.S. Congress, 1st Session. Senate. January 3, 2001 - December 20, 2001. -Vol. 147.

116. 107th U.S. Congress, 2nd Session. Senate. January 23, 2002 - November 22, 2002 -Vol. 148.

117. 108th U.S. Congress, 1st Session. Senate. January 7, 2003 - December 8, 2003. -Vol. 149.

118. 108th U.S. Congress, 2nd Session. Senate. January 20, 2004 - December 9, 2004. -Vol. 150.

119. 109th U.S. Congress, 1st Session. Senate. January 4, 2005 - December 22, 2005. -Vol. 151.

120. 109th U.S. Congress, 2nd Session. Senate. January 3, 2006 - December 8, 2006. -Vol. 152.

121. 110th U.S. Congress, 1st Session. Senate. January 4, 2007 - December 19, 2007. -Vol. 153.

Палата представителей House of Representatives

122. 103rd U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. January 25, 1994 -December 1, 1994. - Vol. 140.

123. 104th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. January 4, 1995 -January 3, 1996. - Vol. 141.

124. 104th U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. January 3, 1996 -October 4, 1996. - Vol. 142.

125. 105th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. January 7,1997 -November 13. 1997. - Vol. 143.

126. 105th U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. January 27, 1998 -December 19, 1998. - Vol. 144.

127. 106th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. January 6, 1999 -November 22, 1999. - Vol. 145.

128. 106th U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. January 24, 2000 -December 15, 2000. - Vol. 146.

129. 107th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. January 3, 2001 -December 20, 2001. - Vol. 147.

130. 107th U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. January 23, 2002 -November 22, 2002. - Vol. 148.

131. 108th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. January 7, 2003 -December 8, 2003. - Vol. 149.

132. 108th U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. January 20, 2004 -December 9, 2004. - Vol. 150.

133. 109th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. January 4, 2005 -December 22, 2005. - Vol. 151.

134. 109th U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. January 3, 2006 -December 8, 2006. - Vol. 152.

135. 110th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. January 4, 2007 -December 19, 2007. - Vol. 153.

V. Материалы парламентских комитетов и специальных комиссий (США)

Сенат Senate

The U.S. Senate Committee on Banking, Housing, and Urban Affairs

136. 97th U.S. Congress, 2nd Session. Senate. Failure of Penn Square Bank: Hearing before the Committee on Banking, Housing and Urban Affairs. December 10, 1982. Washington (D.C.): U.S. G.P.O., 1983. - 142 pp.

137. 102nd U.S. Congress, 1st Session. Senate. Failure of Bank of New England: Hearing before the Committee on Banking, Housing and Urban Affairs. January 9, May 6 and September 19, 1991. Washington (D.C.): U.S. G.P.O., 1992. - 266 pp.

Палата Представителей House of Representatives

The U.S. House Committee on Financial Services (in 1977-1995: The U.S. House Committee on Banking, Finance and Urban Affairs; in 1995-2001: The U.S. House Committee on Banking and Financial Services)

138. 97th U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. Penn Square Bank Failure: Hearings before the Committee on Banking, Finance, and Urban Affairs. Part 1. July 15 and 16, 1982. Washington (D.C.): U.S. G.P.O., 1982. - 830 pp.

139. 97th U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. Penn Square Bank Failure: Hearings before the Committee on Banking, Finance, and Urban Affairs. Part 2. September 29 and 30, 1982. Washington (D.C.): U.S. G.P.O., 1983 - 442 pp.

140. 98th U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. Inquiry into Continental Illinois Corp. and Continental Illinois National Bank: Hearings before the Subcommittee on Financial Institutions Supervision, Regulation, and Insurance of the Committee on Banking, Finance, and Urban Affairs. September 18, 19 and October 4, 1984. Washington (D.C.): U.S. G.P.O., 1984. - 654 pp.

141. 99th U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. The First National Bank of Boston: Hearings before the Subcommittee on Financial Institutions Supervision, Regulation, and Insurance of the Committee on Banking, Finance, and Urban Affairs. April 3 and 4, 1985. Washington (D.C.): U.S. G.P.O., 1985. - 584 pp.

142. 102nd U.S. Congress, 1st Session. House of Representatives. Failure of Bank of New England: Hearing before the Committee on Banking, Finance and Urban Affairs. January 9, 1991. Washington (D.C.): U.S. G.P.O., 1991. - 112 pp.

The U.S. House Committee on Energy and Commerce

143. 97th U.S. Congress, 2nd Session. House of Representatives. SEC and Citicorp: Hearings before the Subcommittee on Oversight and Investigations of the Committee on Energy and Commerce. September 13 and 17, 1982. Washington (D.C.): U.S. G.P.O., 1983. - 833 pp.

The Financial Crisis Inquiry Commission

144. The Financial Crisis Inquiry Report. Final Report of the National Commission on the Causes of the Financial and Economic Crisis in the United States. Official Government Edition. Washington (D.C.): U.S. G.P.O., 2011. - 661 pp.

VI. Материалы судебных процессов (США)

Верховный суд США Supreme Court of the United States

145. Marquette National Bank of Minneapolis v. First of Omaha Service Corporation. 439 U.S. 299 (1978) [Electronic Resource]. - Access mode: https://www. supreme.justia.com/cases/federal/us/439/299

146. Northeast Bancorp, Inc. v. Governors, FRS. 472 U.S. 159 (1985) [Electronic Resource]. - Access mode: https://www.supreme.justia.com/cases/federal/us/472/159

Апелляционный суд США по Федеральному округу Колумбия The United States Court of Appeals for the District of Columbia Circuit

147. Securities Industry Association v. Board of Governors of the Federal Reserve System. 807 F.2d 1052 (D.C. Cir. 1986) [Electronic Resource]. - Access mode: http://www. openjurist. org/807/f2d/1052

Окружной суд США по южному округу штата Нью-Йорк The Unites States District Court for the Southern District of New York

148. United States v. Chase Manhattan Bank, N.A., 584 F.Supp. 1080 (S.D.N.Y 1984) [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.law.justia.com/cases/federal/district-courts/FSupp/584/1080/2270824

149. United States v. Chase Manhattan Bank, N.A., 590 F.Supp. 1160 (S.D.N.Y 1984) [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.law.justia.com/cases/federal/district-courts/FSupp/590/1160/2247625

VII. Официальные публикации международных экономических организаций

Статистический отдел ООН United Nations Statistical Division

150. United Nations Statistical Division. National Accounts Main Aggregates Database [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.unstats.un.org/unsd/snaama/dnlList.asp

Банк международных расчетов Bank for International Settlements

151. Bank for International Settlements. Statistics. Banking. Locational Banking Statistics [Electronic Resource]. - Access mode: https://www.bis.org/statistics/bankstats.htm

VIII. Официальные публикации государственных учреждений России и США

Российская Федерация Банк России

152. Банк России. Информационно-аналитические материалы. Банковский сектор [Электронный ресурс]. - Режим доступа: Ийр8://,^№^сЬг.га/апа1у11С8/?Рг1:И=Ьпк8у81

153. Банк России. Информация по кредитным организациям. Справочник по кредитным организациям [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/credi1/main.asp

Федеральная служба государственной статистики (Росстат)

154. Росстат. Официальная статистика. Население. Демография [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.gks.ru/wps/wcm/connec1/ross1a1_main/ross1a1/ ru/s1a1is1ics/popu1a1ion/demography

Федеральное агентство по техническому регулированию и метрологии

(Росстандарт)

155. Росстандарт. Стандартизация. Опубликование классификаторов. Общероссийский классификатор экономических регионов (ОК 024-95) [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.gos1.ru/por1a1/gos1/home/ac1ivi1y/s1andardiza1ion/pub1ishing/c1assifica1ors

Соединенные Штаты Америки United States of America

Административно-бюджетное управление при Администрации президента США Office of Management and Budget (OMB)

136. Office of Management and Budget (OMB). Statistical Programs and Standards [Electronic Resource]. - Access mode: https://www.whitehouse.gov/omb/inforeg_statpolicy#ms

Федеральная резервная система (ФРС). Федеральные резервные банки (ФРБ) Federal Reserve System (FRS). Federal Reserve Banks (FRB)

137. Federal Reserve System (FRS). National Information Center. Institution Search [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.ffiec.gov/nicpubweb/nicweb/S earchForm.aspx

138. Federal Reserve System (FRS). News and Events. Press Releases [Electronic Resource]. - Access mode: https://www.federalreserve.gov/newsevents/pressreleases.htm

139. Federal Reserve Bank of New York. Historical Changes of the Target Federal Funds and Discount Rates. 1971 to Present [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.newyorkfed.org/markets/stati stics/dlyrates/fedrate.html

160. Federal Reserve Bank of St. Louis. Economic Research. Economic Data. Effective Federal Funds Rate. 19З4 to Present [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.research.stlouisfed.org/fred2/series/FEDFUNDS?cid=118

Федеральная корпорация по страхованию вкладов (ФКСВ) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

161. FDIC. About FDIC. History of the FDIC. Historical Timeline [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.fdic.gov/about/history/timeline

162. FDIC. Industry Analysis. Bank Data & Statistics. Institution Directory [Electronic Resource]. - Access mode: https://www5.fdic.gov/idasp/advSearchLanding.asp

163. FDIC. Industry Analysis. Failed Banks. Historical Statistics on Banking [Electronic Resource]. - Access mode: https://www5.fdic.gov/hsob/SelectRpt.asp?EntryTyp=30

164. FDIC. Regulations and Examinations [Electronic Resource]. - Access mode: https://www.fdic.gov/regulations

165. FDIC. Regulations and Examinations. Monthly List of Banks Examined for CRA Compliance [Electronic Resource]. - Access mode: https://www.fdic.gov/regulations/community/monthly/index.html

Управление контролера денежного обращения (УКДО) Office of the Comptroller of the Currency (OCC)

(http://www.occ.tres.gov)

166. Comptroller of the Currency. Administrator on National Banks. Conditional Approval #658. November 2004. Decision of the Office of the Comptroller of the Currency on the applications to convert JPMorgan Chase Bank, New York, New York into a national banking association, and to merge Bank One, N.A., Chicago Illinois, N.A., and Bank One, N.A., Columbus, Ohio, with and into the converted bank. - 28 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.occ.gov/static/interpretations-and-precedents/nov04/ca65 8.pdf

Бюро переписи населения США U.S. Census Bureau

167. U.S. Census Bureau. Population Division Working Paper No. 27. Population of the 100 Largest Cities and Other Urban Places in the United States: 1790 to 1990 [Electronic Resource]. - Access mode: https://www.census.gov/population/www/documentation/twps0027/twps0027.html

168. U.S. Census Bureau. Population. Population Estimates. Historical Data [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.census.gov/popest/data/historical

IX. Официальные издания муниципальных администраций (США)

169. City of Birmingham, Alabama. Comprehensive Annual Financial Report for the Fiscal Year ended June 30, 2008. Birmingham: Office of the Director of the Finance. -119 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.informationbirmingham.com/finance.aspx

170. City of Columbus, Ohio. Comprehensive Annual Financial Report for the Fiscal Year ended December 31, 2008. Columbus: City Auditor's Office. - 296 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.auditor.ci.columbus.oh.us/content.aspx?id=7066

171. City of Detroit, Michigan. Comprehensive Annual Financial Report for the Fiscal Year ended June 30, 2008. Detroit: Finance Department. - 224 pp. [Electronic Resource].

- Access mode: http://www.detroitmi.gov/DepartmentsandAgencies/Finance.aspx

172. City of Detroit, Michigan. Comprehensive Annual Financial Report for the Fiscal Year ended June 30, 2009. Detroit: Finance Department. - 221 pp. [Electronic Resource].

- Access mode: http://www.detroitmi.gov/DepartmentsandAgencies/Finance.aspx

173. City of Henderson, Nevada. Comprehensive Annual Financial Report for the Fiscal Year ended June 30, 2008. Henderson: Department of Finance. - 194 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.cityofhenderson.com/finance/cafr.php

174. City of Las Vegas, Nevada. Comprehensive Annual Financial Report for the Fiscal Year ended June 30, 2006. Las Vegas: Department of Finance and Business Services. -

256 pp. [Electronic Resource]. - Access mode:

http://www.lasvegasnevada.gov/Publications/reports.htm

175. City of Las Vegas, Nevada. Comprehensive Annual Financial Report for the Fiscal Year ended June 30, 2008. Las Vegas: Department of Finance and Business Services. -268 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.lasvegasnevada.gov/Publications/reports.htm

176. City of Pittsburgh, Pennsylvania. Comprehensive Annual Financial Report for the Fiscal Year ended December 31, 2007. Pittsburgh: Office of City Controller. - 194 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.pittsburghpa.gov/controller/cafr

X. Публикации правительственных исследовательских агентств США

Бюро экономического анализа при Министерстве торговли США Bureau of Economic Analysis (a unit of the U.S. Department of Commerce)

177. Bureau of Economic Analysis. Industry Economic Accounts [Electronic Resource].

- Access mode: https://www.bea.gov/industry/index.htm

178. Bureau of Economic Analysis. National Economic Accounts [Electronic Resource].

- Access mode: https://www.bea.gov/national/index.htm

179. Bureau of Economic Analysis. Regional Economic Accounts [Electronic Resource].

- Access mode: http://www.bea.gov/regional/index.htm

Бюро трудовой статистики при Министерстве труда США Bureau of Labor Statistics (a unit of the U.S. Department of Labor)

180. Bureau of Labor Statistics. Economy at a Glance [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.bls.gov/eag

181. Bureau of Labor Statistics. Consumer Price Index. CPI Databases [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.bls.gov/cpi/#tables

XI. Публикации неправительственных исследовательских организаций

Национальное бюро экономических исследований США (НБЭИ) U.S. National Bureau of Economic Research (NBER)

182. National Bureau of Economic Research (NBER). US Business Cycle Expansions and Contractions [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.nber.org/cycles.html

Институт Катона The Cato Institute

183. Policy Analysis No. 167. Fiscal Policy Report Card on America's Governors: 1992.

- 25 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.object. cato. org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/pa167.pdf

184. Policy Analysis No. 203. Fiscal Policy Report Card on America's Governors: 1994.

- 23 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.object.cato.org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/pa203.pdf

185. Policy Analysis No. 257. Fiscal Policy Report Card on America's Governors: 1996.

- 62 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.object. cato. org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/pa257.pdf

186. Policy Analysis No. 315. Fiscal Policy Report Card on America's Governors: 1998.

- 78 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.object. cato.org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/pa315.pdf

187. Policy Analysis No. 391. Fiscal Policy Report Card on America's Governors: 2000.

- 72 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.object. cato. org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/pa391.pdf

188. Policy Analysis No. 454. Fiscal Policy Report Card on America's Governors: 2002.

- 65 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.object.cato.org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/pa454.pdf

189. Policy Analysis No. 537. Fiscal Policy Report Card on America's Governors: 2004.

- 72 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www. object. cato. org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/pa537.pdf

190. Policy Analysis No. 581. Fiscal Policy Report Card on America's Governors: 2006.

- 40 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.object. cato. org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/pa581.pdf

191. Policy Analysis No. 624. Fiscal Policy Report Card on America's Governors: 2008.

- 28 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.object. cato. org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/pa624.pdf

192. Policy Analysis No. 668. Fiscal Policy Report Card on America's Governors: 2010.

- 32 pp. [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.object. cato.org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/pa668.pdf

Корпорация "Standard & Poor's" (S&P) Standard & Poor's Financial Services LLC (S&P)

193. S&P / Case-Shiller U.S. National Home Price Index [Electronic Resource]. -Access mode: http://www.us.spindices.com/indices/real-estate/sp-case-shiller-us-national-home-price-index

194. S&P / Case-Shiller 20-City Composite Home Price Index [Electronic Resource]. -Access mode: http://www.us.spindices.com/indices/real-estate/sp-case-shiller-20-city-composite-home-price-index

Гронингенский центр изучения экономического роста и развития Groningen Growth and Development Centre

195. Groningen Growth and Development Centre. Databases [Electronic Resource]. -Access mode: http://www.rug.nl/research/ggdc/databases

Фонд Юты Utah Foundation

196. Utah Foundation. Utah Foundation Research Brief. Utah's Property Tax Burden -February 26, 2008 [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.utahfoundation.org/reports/?page_id=302

XII. Рейтинговые базы данных по ведущим мировым городам

197. A.T. Kearney. Global Cities Index and Global Cities Outlook [Electronic Resource]. - Access mode: https://www.atkearney.com/research-studies/global-cities-index

198. Brookings Institution. Global Metro Monitor [Electronic Resource]. - Access mode: https://www.brookings.edu/research/global-metro-monitor

199. Institute for Urban Strategies at the Mori Memorial Foundation. Global Power City Index (GPCI) [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.mori-m-foundation.or.jp/english/ius2/gpci2/index.shtml

200. Loughborough University. Globalization and World Cities Research Network (GaWC). Data [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.lboro.ac.uk/gawc/data.html

201. MasterCard Worldwide. MasterCard Worldwide Centers of Commerce Index (MWCCI) [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.mastercard. com/us/company/en/insights

202. The Atlantic. The Citylab. Global City Economic Power Index (GCEPI) [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.citylab.com/topics/global-economic-power-index

203. The Economist Intelligence Unit. Hot Spots. The Global Cities Competitiveness Index (GCCI) [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.economist.com/topics/economist-intelligence-unit

204. The Z/Yen Group. Global Financial Centres Index (GFCI) [Electronic Resource]. -Access mode: http://www.zyen.com/research/gfci.html

205. The Xinhua News Agency; Dow Jones & Company. International Financial Centers Development Index (IFCDI) [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.sh.xinhuanet.com/shstatics

XIII. Официальные сайты частных финансовых корпораций

206. Bank of America [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.bankofamerica.com

207. Capital One [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.capitalone.com

208. Citigroup [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.citigroup.com

209. CME Group [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.cmegroup.com

210. Comerica Incorporated [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.comerica.com

211. Deutsche Bank [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.db.com

212. First Horizon National Corporation [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.firsthorizon.com

213. HSBC Group [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.hsbc.com

214. JPMorgan Chase [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.jpmorganchase.com

215. KeyBank [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.key.com

216. PNC Financial Services [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.pnc.com

217. Regions Financial [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.regions.com

218. SunTrust Banks [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.suntrust.com

219. USAA [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.usaa.com

220. U.S. Bank [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.usbank.com

221. Wells Fargo & Company [Electronic Resource]. - Access mode: http://www.wellsfargo.com

XIV. Статистические публикации

222. Статистическая история США XVII - начала XXI вв. / Под ред. В.В. Согрина. - М.: ИВИ РАН, 2012. - 234 с.

223. 100 Largest U.S. Bank Holding Companies // The Rand McNally Bankers Directory. The First 1989 Edition. Chicago: Rand McNally, 1989. - P. 289-290.

224. 200 Largest U.S. Bank Holding Companies by Assets // The Rand McNally Bankers Directory. The First 1990 Edition. Chicago: Rand McNally, 1990. - P. R308-R310.

225. 200 Largest U.S. Bank Holding Companies by Assets // Thomson Bank Directory. July-Dec. 1991. Skokie (Ill.): Thomson Financial Pub., 1991. P. 205-207.

226. 200 Largest U.S. Bank Holding Companies by Assets // Thomson Bank Directory. July-Dec. 1992. Skokie (Ill.): Thomson Financial Pub., 1992. P. 193-195.

227. 500 Largest U.S. Commercial Banks (Ranked on Total Assets) // The Rand McNally Bankers Directory. The First 1983 Edition. Chicago: Rand McNally, 1983. - P. 104-109.

228. 500 Largest U.S. Commercial Banks (Ranked on Total Assets) // The Rand McNally Bankers Directory. The First 1984 Edition. Chicago: Rand McNally, 1984. - P. 105-110.

229. 500 Largest U.S. Commercial Banks (Ranked on Total Assets) // The Rand McNally Bankers Directory. The First 1985 Edition. Chicago: Rand McNally, 1985. - P. 104-109.

230. 500 Largest U.S. Banks (Ranked on Total Assets) // The Rand McNally Bankers Directory. The First 1986 Edition. Chicago: Rand McNally, 1986. - P. 104-109.

231. 500 Largest U.S. Banks (Ranked on Total Assets as of 12/31/86) // The Rand McNally Bankers Directory. The First 1987 Edition. Chicago: Rand McNally, 1987. - P. 108-113.

232. 500 Largest U.S. Banks (Ranked on Total Assets as of 12/31/87) // The Rand McNally Bankers Directory. The First 1988 Edition. Chicago: Rand McNally, 1988. - P. 106-111.

233. 500 Largest U.S. Banks (Ranked on Total Assets as of 12/31/88) // The Rand McNally Bankers Directory. The First 1989 Edition. Chicago: Rand McNally, 1989. - P. 98-103.

234. 500 Largest U.S. Banks Ranked on Total Assets (as of 12/31/89) // The Rand McNally Bankers Directory. The First 1990 Edition. Chicago: Rand McNally, 1990. - P. R18-R23.

235. 500 Largest U.S. Banks Ranked on Total Assets (as of December 31, 1990) // Thomson Bank Directory. July-Dec. 1991. Skokie (1ll.): Thomson Financial Pub., 1991. P. 18-23.

236. 500 Largest U.S. Banks Ranked on Total Assets (as of December 31, 1991) // Thomson Bank Directory. July-Dec. 1992. Skokie (1ll.): Thomson Financial Pub., 1992. P. 18-23.

XV. Мемуарная литература, публичные выступления, публицистика

237. Bair, S. Bull by the Horns: Fighting to Save Main Street from Wall Street and Wall Street from Itself / S. Bair. - N.Y: Free Press, 2012. - 422 pp.

238. Bair, S. The Bullies of Wall Street: This is How Greed Messed up Our Economy / S. Bair. - N.Y.: Simon & Schuster, 2015. - 256 pp.

239. Bernanke, B.S. The Courage to Act: A Memoir of a Crisis and its Aftermath / B.S. Bernanke. - N.Y.: W.W. Norton & Company, 2015 - 624 pp.

240. Bernanke, B.S. The Federal Reserve and the Financial Crisis: Lectures by Ben S. Bernanke / B.S. Bernanke. - Princeton (N.J.): Princeton University Press, 2013. - 134 pp.

241. Bloomberg, M.R. Bloomberg by Bloomberg / M.R. Bloomberg. - N.Y.: Wiley, 2001. - 268 pp. Рус. перевод: Блумберг, М. Блумберг о Bloomberg / М. Блумберг, М. Уинклер. - М.: Альпина Паблишер, 2010. - 223 с.

242. Bovenzi, J.F. Inside the FDIC: Thirty Years of Bank Failures, Bailouts, and Regulatory Battles / J.F. Bovenzi. - Hoboken (N.J.): Wiley, 2015. - 223 pp.

243. Bush, G.W. Decision Points / G.W. Bush. - N.Y.: Crown Publishers, 2010. - 509 pp. Рус. перевод: Буш, Дж. Ключевые решения / Дж. Буш. - М.: Олма Медиа Групп, 2011. - 543 с.

244. Clinton, B. My Life / B. Clinton. - N.Y.: Alfred A. Knopf, 2004. - 1004 pp. Рус. перевод: Клинтон, Б. Моя жизнь / Б. Клинтон. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2005. -1087 с.

245. Geithner, T.F. Stress Test: Reflections on Financial Crises / T.F. Geithner. - N.Y.: Broadway Books, 2015. - 592 pp.

246. Greenspan, A. The Age of Turbulence: Adventures in a New World / A. Greenspan. - N.Y.: Penguin Press, 2007. - 531 pp. Рус. перевод: Гринспен, А. Эпоха потрясений. Проблемы и перспективы мировой финансовой системы / А. Гринспен. - М.: Юнайтед Пресс, 2010. - 518 с.

247. Greenspan, A. The Map and the Territory 2.0: Risk, Human Nature, and the Future of Forecasting / A. Greenspan. - N.Y.: Penguin Books, 2014. - 420 pp. Рус. перевод: Гринспен, А. Карта и территория. Риск, человеческая природа и проблемы прогнозирования / А. Гринспен. - М.: Альпина Паблишер, 2015. - 412 с.

248. Isaac, W.M. Senseless Panic: How Washington Failed America / W.M. Isaac. -Hoboken (N.J.): Wiley, 2010. - 240 pp.

249. Koch, E.I. All the Best: Letters from a Feisty Mayor / E.I. Koch, L.T. Jones. - N.Y.: Simon & Schuster, 2007. - 300 pp.

250. Koch, E.I. Citizen Koch: an Autobiography / E.I. Koch, D. Paisner. - N.Y.: St. Martin's Press, 1992. - 298 pp.

251. Lewis, M. Liar's Poker: Rising through the Wreckage on Wall Street / M. Lewis. -N.Y.: W.W. Norton & Company, 1989. - 249 pp. Рус. перевод: Льюис, М. Покер лжецов / М. Льюис. - М.: Олимп-Бизнес, 2011. - 371 с.

252. Lewis, M. The Big Short: Inside the Doomsday Machine / M. Lewis. - N.Y.: W.W. Norton & Company, 2011. - 309 pp. Рус. перевод: Льюис, М. Игра на понижение. Тайные пружины финансовой катастрофы / М. Льюис. - М.: Альпина Паблишер, 2016. - 280 с.

253. Love, B.F. Ben Love: My Life in Texas Commerce / B.F. Love. - College Station (Tex.): Texas A&M University Press, 2005. - 343 pp.

254. McCoy, J.B. Here's the Deal: How the McCoys Built America's Most Admired Bank One Acquisition at a Time / J.B. McCoy, J. Sheban. - Wilmington (Oh.): Orange Frazer Press, 2018. - 221 pp.

255. Partnoy, F. FIASCO: The Inside Story of a Wall Street Trader / F. Partnoy. - L.: Penguin, 1999. - 288 pp. Рус. перевод: Партной, Ф. FIASCO: Исповедь трейдера с Уолл-стрит / Ф. Партной. - М.: Олимп-Бизнес, 2001. - 351 с.

618

256. Pasley, R.S. Anatomy of a Banking Scandal: the Keystone Bank Failure - Harbinger of the 2008 Financial Crisis / R.S. Pasley. - New Brunswick (N.J.): Transaction Publishers, 2016. - 366 pp.

257. Paulson, H.M. On the Brink: Inside the Race to Stop the Collapse of the Global Financial System / H.M. Paulson. - N.Y.: Business Plus, 2010. - 492 pp.

258. Reagan, R. An American Life / R. Reagan. - N.Y.: Simon & Schuster, 1990. - 748 pp. Рус. перевод: Рейган, Р. Жизнь по-американски / Р. Рейган. - М.: Новости, 1992. - 749 с.

259. Reuss, H.S. When Government Was Good: Memories of a Life in Politics / H.S. Reuss. - Madison (Wis.): University of Wisconsin Press, 1999. - 199 pp.

260. Rockefeller, D. Memoirs / D. Rockefeller. - N.Y.: Random House, 2003. - 532 pp. Рус. перевод: Рокфеллер, Д. Воспоминания / Д. Рокфеллер. - М.: Либрайт: Международные отношения, 2012. - 512 с.

261. Rohatyn, F.G. Dealings: a Political and Financial Life / F.G. Rohatyn. - N.Y.: Simon & Schuster, 2010. - 304 pp.

262. Rubin, R. In an Uncertain World: Tough Choices from Wall Street to Washington / R. Rubin, J. Weisberg. - N.Y.: Random House, 2004. - 448 pp. Рус. перевод: Рубин, Р. В неопределенном мире: на Уолл-стрите и в Вашингтоне. Размышления министра финансов / Р. Рубин, Дж. Вайсберг. - М.: Мир, 2005. - 496 с.

263. Seidman, L.W. Full Faith and Credit: The Great S&L Debacle and Other Washington Sagas / L.W. Seidman. - Washington (D.C.): Beard Books, 2000. - 315 pp.

264. Smith, R.H. Dead Bank Walking: One Gutsy Bank's Struggle for Survival and the Merger that Changed Banking Forever / R.H. Smith. - Winchester (Va.): Oakhill Press, 2000. - 437 pp.

265. Sprague, I.H. Bailout. An Insider's Account of Bank Failures and Rescues / I.H. Sprague. - N.Y.: Basic Books, 1986. - 311 pp.

266. Stockman, D.A. The Triumph of Politics: How the Reagan Revolution Failed / D.A. Stockman. - N.Y.: Harper & Row, 1986. - 432 pp.

267. Stockman, D.A. The Triumph of Politics: The Inside Story of the Reagan Revolution / D.A. Stockman. - N.Y.: Avon Books, 1987. - 496 pp.

268. Stone, D.G. April Fools. An Insider's Account of the Rise and Collapse of Drexel Burnham / D.G. Stone. - N.Y.: Warner Books, 1991. - 294 pp.

269. Weill, S. The Real Deal: My Life in Business and Philanthropy / S. Weill, J.S. Kraushaar. - N.Y.: Warner Business Books, 2006. - 544 pp.

270. Weiner, E.J. What Goes Up: The Uncensored History of Modern Wall Street as Told by the Bankers, Brokers, CEOs, and Scoundrels Who Made It Happen / E.J. Weiner. - N.Y.: Little, Brown and Co, 2005. - 511 pp.

XVI. Средства массовой информации

271. Коммерсантъ. 1993-1995, 2003.

272. Коммерсантъ Деньги. 1996.

273. ABA Banking Journal. 1988.

274. American Banker. 1984, 1986, 1988, 1991-1998, 2000-2020.

275. Associated Press. 1992, 1994, 2001, 2003.

276. Banker. 1970, 1980, 1982, 1990, 1992, 1994, 1998, 2000, 2008.

277. Banking Law Journal. 1980.

278. Boston Globe. 1987, 1995, 2001, 2002.

279. Buffalo News. 2007.

280. Business Week. 1986, 1988, 1990, 1993-1996, 2002, 2006.

281. Charlotte Observer. 1997, 1998.

282. Chicago Tribune. 1985, 1986, 1994, 1995, 1997-2000, 2003, 2004.

283. Columbus Dispatch. 2008.

284. Daily Telegraph. 2003, 2006.

285. Financial Times. 2005.

286. Forbes. 2007.

287. Fox News Channel. 2006.

288. HighBeam Research ([Electronic Resource] - Access mode: https://www.highbeam.com). 1984-1986, 1991-2017.

289. Houston Chronicle. 1986, 1987, 1989.

290. Information Week. 2004.

291. Los Angeles Times. 1986, 1990-2003, 2005, 2007.

292. Miami News. 1982.