Экономический механизм функционирования субъектов регионального первичного рынка жилья тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Ибрагимов, Тимур Аликрамович

• Ибрагимов, Тимур Аликрамович
• кандидат экономических наук
• 2003

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Ибрагимов, Тимур Аликрамович

Введение

1. Взаимосвязь циклов общественно-экономического развития и инвестиционной динамики первичного рьгнка жилья

1.1. Инвестиции в жилье и общественно-экономическое развитие: сопряженность и динамика

1.2. Субъектно-объектные характеристики рынка жилья

1.3. Механизм формирования спроса и предложения на региональном первичном рынке жилья

2. Макро- и мезоструктурные детерминанты национального у первичного рынка жилья: состояние и тенденции

2.1. Реструктуризация первичного рынка жилья в трансформационной экономике

2.2. Региональная модель первичного рынка жилья Южного федерального округа

3. Структурные элементы экономического механизма стратегии поведения субъектов первичного рынка жилья

3.1 Стратегия поведения хозяйствующего субъекта на первичном региональном рынке жилья (на примере ОАО «Севкавтрансстрой») 146 3.2. Государственное регулирование рынка строительства жилья

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Экономический механизм функционирования субъектов регионального первичного рынка жилья»

Актуальность темы исследования. Важнейшим направлением социально-экономических преобразований в переходной экономике выступает реформирование и инвестиционное обеспечение жилищной сферы, создающей необходимые условия для жизнедеятельности человека. Приобретение собственного жилья - первоочередная потребность для каждой семьи, без удовлетворения которой социальные приоритеты общества остаются лишь декларацией.

Исходя из этого, реализация конституционных прав граждан на достойное жилище выступает в качестве важнейшей социально-политической и экономической проблемы в соответствии с Конституцией РФ (ст. 40). От выбора тех или иных подходов к решению проблемы инвестирования в жилье в значительной мере зависят общий масштаб и темпы жилищного строительства, реальное благосостояние людей, их моральное и физическое самочувствие, политические оценки и мотивация поведения.

В условиях централизованно управляемой экономики в качестве основных источников пополнения жилого фонда страны выступали государственное жилищное строительство и строительство жилья предприятиями и организациями за счет собственных инвестиций; кооперативное и индивидуальное строительство играли вспомогательную роль. В условиях сокращения бюджетного финансирования строительства и обеспечения населения жильем основным источником инвестиций в приобретение жилья становятся собственные средства населения, а также кредиты банков. В этих условиях объективно возникает потребность в выявлении и анализе инвестиционной динамики первичного рынка жилья как индикатора уровня благосостояния населения страны.

Формирующаяся конкурентная среда на отраслевых рынках выдвинула перед предприятиями проблему выбора наиболее эффективных направлений как производственно-хозяйственной деятельности, так и инвестиционной, в результате чего особую актуальность приобретает изучение рыночно-инвестиционной конъюнктуры, а также комплекса макроэкономических факторов внешней среды, определяющих ее фазово-цикличную принадлежность. Исследование конъюнктуры первичного рынка жилья, определяемой той или иной фазой инвестиционно-строительных циклов, и учет тенденций его изменений позволяют строительным фирмам как субъектам первичного рынка жилья, локализованного в границах территориального образования, определить наиболее перспективные пути повышения эффективности хозяйственной деятельности по воспроизводству жилья как товара, так как современный этап развития жилищно-строительных предприятий характеризуется существенными диспропорциями мощностей производственных, подрядных организаций и объемов платежеспособного спроса населения. Это требует разработки новых экономических механизмов, обеспечивающих эффективное функционирование субъектов первичного рынка жилья.

Однако крупных комплексных исследований, специально посвященных функционированию первичного рынка жилья в регионе, явно недостаточно. Рыночная трансформация экономики России определяет новый ракурс анализа механизма, определяющего поведение субъектов первичного рынка жилья. Все это определяет значительный исследовательский потенциал темы диссертационного исследования.

Степень разработанности проблемы. Факторы инвестиционной активности в рамках теории экономических циклов и кризисов проанализированы в работах У. Джевонса, К. Жюгляра, Дж. Китчина, Н. Кондратьева, К. Маркса, Г. Менша, Дж. Модельски, В. Парето, В. Рязанова, Т. Томпсона, М. Туган-Барановского, Т. Уильямса, А. Шпитгофа, И. Шумпетера и историко-экономических исследованиях М. Блауга, Т. Негиши, Б. Селигмена.

Инвестиционно-строительные циклы являются предметом исследования С. Кузнеца. Социальная значимость жилищной сферы в обеспечении условий воспроизводства рабочей силы и качества жизни населения выявлена К. Марксом, Ф. Энгельсом, А. Пигу и современными экономистами - В. Куликовым, Ю. Винславом. Основы жилищной политики как элемента социальной политики государства разработаны в рамках неолиберальной парадигмы В. Ойкеном,

JI. Эрхардом. Роль жилищной сферы в функционировании социалистического хозяйства изучена Макаровым В., Шаталиным С. и др.

Рыночный механизм функционирования жилищной сферы, факторные зависимости на рынке жилья исследуются в рамках неоклассической экономической теории Д. Дэниэлом, Г. Мэнкью, Г. Поляковским, Р. Страйком. Основы теории отраслевых рынков, используемой в диссертационном исследовании для анализа первичного рынка жилья, разработаны в исследованиях Э. Мей-сона, Д. Морриса, Дж. Робинсон, Д. Росса, Дж. Стиглера, Ж. Тироля, С. Фишера, Д. Хэя, Э. Чемберлина, Ф. Шерера и отечественных экономистов: О. Авда-шевой, А. Вуроса, Н. Розановой. Кластеры экономического поведения исследованы в работах А. Маршалла, М. Портера. Институциональная теория фирмы разработана Р. Коузом, Дж. Стиглером, А. Шаститко и др.

Транзитивные особенности современной экономики России исследованы

B. Андриановым, О. "Белокрыловой, В. Белоусовым, Е. Гайдаром, С. Глазьевым, М. Жуковой, М. Ильиным, В. Иноземцевым, JI. Клименко, В. Кушлиным,

C. Лезовым, О. Мамедовым, В. May, М. Меньшиковым, В. Овчинниковым, А. Пороховским, А. Улюкаевым, Е. Ясиным.

Теория и практика региональной экономики проанализирована в работах как зарубежных ученых: X. Армстронга, Дж. Тейлора, М. Тэмпла, так и в . трудах отечественных экономистов: Т. Морозовой, А. Гранберга, В. Бутова, В. Игнатова, Н. Кетовой и др.

Возрастающая потребность и недостаточная разработанность теоретических и прикладных проблем инвестиционного поведения субъектов первичного рынка жилья региона обусловили выбор темы исследования, постановку его цели и задач.

Цель и задачи исследования. Цель данной диссертационной работы состоит в том, чтобы на основе теоретического анализа закономерностей общественно-экономического развития выявить воздействие инвестиционно-строительной активности на неравномерность процессов становления рыночных отношений в условиях трансформационной экономики; провести сравнительный анализ структурной организации и механизмов функционирования национального и регионального рынков вновь вводимого жилья и разработать стратегию поведения фирмы на локальном первичном рынке жилья региона (на примере Южного Федерального округа).

В соответствии с поставленной целью в диссертации решаются следующие исследовательские задачи:

- на основе эволюционного подхода определить параметры циклического развития экономики России в исторической ретроспективе, соответствующие тем или иным фазам инвестиционно-строительных циклов;

- выявить экономические основы механизма функционирования первичного рынка жилья с позиций различных теоретико-экономических школ;

- оценить эффективность первичного рынка жилья трансформационной экономики с использованием кластерного анализа;

- на основе методологического инструментария теории отраслевых рынков выявить особенности складывающейся рыночной структуры рынка вновь вводимого жилья и специфику ее воздействия на эффективность деятельности строительной фирмы;

- оценить состояние национального первичного рынка жилья и особенности его функционирования в Южном Федеральном округе;

- разработать методические основы эффективной модели ипотечного кредитования жилищного строительства;

- выявить эффективные формы и методы государственного регулирования воспроизводства жилья в условиях рынка;

- разработать стратегию поведения фирмы на первичном рынке жилья с целью реализации ее конкурентных преимуществ на региональном уровне.

Объект и предмет исследования. Объектом диссертационного исследования является первичный рынок жилья региона в его взаимосвязи с национальным рынком в условиях трансформационной экономики.

Предметом исследования выступают экономические отношения, складывающиеся на первичном рынке жилья и определяющие позиционирование его конкретного субъекта (на примере ОАО «Севкавтрансстрой»), а также механизмы повышения степени конкурентности этого рынка на региональном уровне.

Методологическая и теоретическая основа исследования. Теоретико-методологической основой диссертационного исследования выстапают фундаментальные концепции, представленные в трудах отечественных и зарубежных ученых, реализующих политико-экономический, институциональный, неоклассический и регионоведческий подходы к анализу первичного рынка жилья, финансовых механизмов строительства и потребления жилья, инструментов государственного регулирования национального и регионального рынков жилья. В процессе исследования были использованы положения общей теории рынка, теории переходной экономики, экономики общественного сектора, теории благосостояния, экономики города, региональной и инновационной экономики.

В диссертационном исследовании реализованы системно-функциональный и кластерный подходы к исследованию структурных характеристик первичного рынка жилья, компаративистский метод, историко-генетический анализ, а также общенаучные методы анализа и синтеза, индукции и дедукции, единства исторического и логического, количественного и качественного компонентов при рассмотрении экономических явлений и процессов. В работе использованы также методы логического, графического, экономико-статистического анализа, социологических и экспертных оценок.

Информационно-эмпирической базой диссертационного исследования послужили данные Госкомстата РФ, Госстроя РФ, Ростовского областного комитета государственной статистики, информационные материалы, содержащиеся в научных публикациях, характеризующие развитие российской экономики в целом, и строительной сферы РФ - в частности. Основой для теоретических обобщений выступают также данные первичной отчетности ОАО «Севкавтрансстрой».

Нормативно-правовую основу работы составляют федеральные и региональные законодательные и нормативные акты, регулирующие механизмы функционирования рынка жилья.

Концепция диссертационного исследования состоит в выделении первичного рынка жилья как структурного элемента жилищного рынка, отличающегося специфическими характеристиками объекта продаж - нового жилья, выступающего, с одной стороны, в качестве инвестиционного товара, т.е. капитального блага длительного пользования с устойчивым спросом, высоколиквидного, приносящего доход, а с другой - социально-экономического блага первой необходимости, определяющего качество и уровень жизни населения. В соответствии с выдвигаемой гипотезой циклический характер инвестиционно-строительной активности обусловлйвает неравномерность процессов становления рыночных отношений в условиях трансформационной экономики, а эффективный экономический механизм функционирования регионального первичного рынка жилья детерминируется его субъектно-объектной структурой, уровнем конкуренции, наличием или отсутствием барьеров для входа на рынок новых фирм, обеспечивающих весь цикл воспроизводства жилья, начиная от производства строительных материалов до сферы продаж готового жилья. Стратегия поведения фирмы на региональном первичном рынке жилья определяется факторами предложения и спроса, законодательной средой, в которой функционирует отрасль. Это требует использования такого экономического механизма, который обеспечивает повышение конкурентности рассматриваемого рынка на основе диверсификации предложения, стимулирования спроса на жилье путем использования ипотечного кредитования строительства и приобретения жилья, создания институциональной среды государственной поддержки первичного рынка жилья.

Основные положения диссертации, выносимые на защиту: По специалшащт «Управление инновациями и инвестиционной деятельностью»: 1. Первичный рынок жилья представляет собой институт, определяющий правила и нормы функционирования совокупности субъектно-объектных отношений по поводу производства и реализации специфического товара - нового жилья. Жилье как объект рыночных отношений является, с одной стороны, инвестиционным товаром, т.е. капитальным благом длительного пользования, и характеризуется устойчивостью, ликвидностью, доходностью, а с другой -социально-экономическим благом первой необходимости, определяющим качество и уровень жизни населения.

2. Циклическая природа инвестиционно-строительной активности обусловливает неравномерность процесса становления рыночных отношений в условиях трансформации плановой экономики в рыночную. Границы инвестиционно-строительных циклов, их повышательные и понижательные фазы воспроизводят динамику экономических циклов с временных лагом, равным периоду преобразования модернизационных реформ в циклические.

3. Более чем двукратное падение объема инвестиций в жилищностроительной сфере в условиях трансформационного спада обусловлено структурной перестройкой экономики и незначительным внедрением финансово-экономических инноваций - новых форм приобретения жилья. Это обусловливает необходимость государственной поддержки институционального оформления первичного рынка жилья, повышения степени его конкурентности за счет диверсификацией предложения, а также развития ипотечного кредитования строительства и приобретения жилья.

4. Инвестиционный механизм первичного рынка жилья в условиях сокращения бюджетного финансирования строительства включает взаимодействие строительного и банковского кластеров в форме долгосрочных ипотечных кредитов населению на жилищное строительство. Ипотечное кредитование как особая форма инвестирования обеспечивает трансформацию сбережений населения в жилищные инвестиции и способствует:

- активизации строительства нового жилья;

- росту производства строительных материалов и специализированной техники;

- расширению предложения улучшенных архитектурных проектов;

- ускорению развития многих смежных отраслей экономики за счет действия мультипликационного эффекта;

- снижению степени социальной напряженности в обществе;

- вовлечению средств, капитализированных в недвижимости, в хозяйственный оборот через механизм залога, что является существенным фактором оздоровления экономики;

- расширению занятости в строительстве и смежных отраслях;

- внедрению банковских технологий кредитования под залог как общепринятой системы обеспечения гарантий возвратности кредитов.

По специализации «Региональная экономика»:

1 .Имм обильность жилья как объекта его первичного рынка обусловливает его локализацию в рамках соответствующего региона. Региональный рынок жилья развивается как институт рыночного хозяйства территории, основанный на частной собственности на жилье, рыночном механизме ценообразованиями включающий конкуренцию и саморегулирование. Как элемент мезоэкономиче-ской системы рынок жилья испытывает на себе влияние закономерностей и особенностей переходной экономики, со всеми дисбалансами и противоречиями, свойственными трансформирующимся системам. Достаточно быстрые и эффективные процессы формирования рынка в жилищной сфере определяют ее ускоренную социально-экономическую реструктуризацию. Для рассматриваемого рынка характерны: устойчивый рост цен на жилье; ограниченность источников средств для его приобретения, в качестве которых выступают собственные сбережения накопления населения и кредиты банков; асинхронностъ развития по регионам.

2. Ядро строительного кластера региона, характеризующегося многоуровневой внутренней структурой, образуют промышленность строительных материалов, а также многие другие отрасли промышленности, производящие предмет труда, энергию и комплектующие материалы для осуществления жилищного строительства. В состав строительного кластера включаются также регулирующая инфраструктура первичного рынка жилья и институты, контролирующие ввод жилья в эксплуатацию. Строительный кластер тесно взаимодействует с другими кластерами национальной экономики, прежде всего, банковским и страховым.

3. Эффективная институциональная структура первичного рынка жилья региона включает кредитно-финансовые институты (страховые компании, инвестиционные, пенсионные фонды), коммерческие банки и рынок ценных бумаг. В переходной экономике она односторонне деформируется в сторону гипертрофированной доли коммерческих банков, поскольку первичный рынок жилья находится в стадии институционализации и соответствующие институциональные ниши заполняются на нем по мере укрепления рыночной организации трансформационной экономики.

4. Важным фактором становления цивилизованного регионального первичного рынка жилья являются неформальные институты — некоммерческие профессиональные объединения его субъектов - Российская гильдия риэлтеров, Российское общество оценщиков, региональные ассоциации риэлтеров, Ассоциация ипотечных банков и другие организации, целью которых является формирование профессионального рынка недвижимости и координация деятельности его участников на современной правовой основе и принципах деловой этики.

5. Эффективный экономический механизм функционирования регионального первичного рынка жилья детерминируется его структурой, характеризующейся количеством и соотношением продавцов и покупателей; уровнем объективной или субъективной дифференциации цен; наличием или отсутствием барьеров для входа новых фирм на всех стадиях воспроизводственного цикла. Кроме того, эффективность рынка определяется факторами предложения, включающими пространственное и социально-экономическое размещение основных видов сырья, характер технологии (дискретный или непрерывный характер производства, высокую или низкую эластичность замещения факторов л производства), затраты на 1 м жилой площади, и факторами спроса — ценой

1 м2 жилья и ценовой эластичностью спроса, темпами его роста и временными колебаниями; рыночными характеристиками жилья как товара; законодательной средой, в которой функционирует отрасль.

Научная новизна диссертационного исследования состоит в комплексном анализе с использованием системного, институционального, кластерного подходов факторов, детерминирующих позиционирование фирмы на региональном первичном рынке жилья, разработке эффективной модели ее поведения на этом рынке и активизации экономических инструментов первичного рынка жилья в посткризисной экономике. Конкретно элементы научной новизны состоят в следующем:

По специализации «Управление инновациями и гтвеагащионной деятельностью»:

1. Выделен по критерию новационности и описан первичный рынок жилья как составной элемент жилищного рынка и институт, ограничивающий поведение его субъектов — строительных фирм - специфическими правилами и нормами, обусловленными отличительными характеристиками объекта продаж нового жилья, что является дополнительным аргументом обоснования циклической природы инвестиционно-строительной активности.

2. Выявлена сопряженность цикличности экономического развития и инвестиционно-строительной динамики, что позволило доказать синхронность периодов экономических реформ в России с понижательными фазами инвестиционной активности в сфере воспроизводства жилья, а периодов контрреформ

- с повышательными фазами и продемонстрировать тяготение периодов подъемов и спадов инвестиций в жилищное строительство к поворотным точкам конъюнктурных экономических циклов.

3. Охарактеризованы особенности инвестиционных процессов в сфере воспроизводства жилья, подверженного циклическим колебаниям, детерминирующие на понижательной волне К-цикла смещение акцента реформационных преобразований с макроэкономической политики в микро - и мезоэкономиче-скую среду народного хозяйства, что является началом инвестиционной активности в сфере жилищного строительства. В России оно приходится на 20022004 гт. - пиковый период пятого экономического цикла.

4. Выявлено, что механизм эффективного регулирования и прогнозирования инвестиционно-строительной активности в жилищной сфере должен строиться с учетом в текущей политике соответствующей фазы цикла Китчина, в среднесрочной перспективе - той или иной фазы цикла Жюгляра, что позволило идентифицировать долгосрочный прогноз инвестиционной динамики с соответствующей К-волной, отражающей изменение градостроительной модели.

По специализации «Региональная экономика»:

1. Выявлен на основе кластерного анализа уровневый характер институциональной структуры регионального первичного рынка жилья, включающей ядро жилищно-строительного кластера - производство строительных материалов и сопряженные с ним отрасли промышленности, уровень регулирующей инфраструктуры и сферу ввода жилья. Это позволило проанализировать институциональную структуру первичного рынка жилья с выявлением его горизонтальных,- вертикальных, структурных, пространственно-территориальных связей в процессе трансформации экономической системы и определить перспективы его динамики и формирующиеся формальные и неформальные ограничения.

2. Доказано, что динамичное развитие всех входящих в строительный кластер региона отраслей промышленности предопределяет рост объемов строительства жилья в кратко- и среднесрочной перспективе. Это с учетом динамики кластерных потоков, которые определяют долгосрочную динамику, позволило выявить качественную несбалансированность между строительным и банковским кластером, а также незначительную роль страхового кластера на первичном рынке жилья.

3. Определен тип первичного рынка жилья Южного федерального округа с позиций развития конкуренции, идентифицирован механизм его эволюции от высокомонополизированной (государственной) отрасли к рыночной структуре монополистической конкуренции, для которой характерны:

- большое количество хозяйствующих субъектов;

- отсутствие тайного сговора между ними: каждое предприятие определяет самостоятельно ценовую политику;

- дифференциация товара (жилья) по физическим свойствам (техническим характеристикам), уровню обслуживания, географическому расположению, т.е. на основе различий в качестве товара и услуг, связанных с его обслуживанием.

4. Разработана стратегия поведения на региональном первичном рынке жилья ОАО «Севкавтрансстрой», реализующая абсолютные преимущества фирмы в издержках посредством вертикальной интеграции; эффект масштаба в производстве, сбыте продукции и закупках ресурсов, кредитные инструменты продаж, что обеспечивает фирме долгосрочные преимущества дифференциации выпускаемой продукции, включенность в строительную политику региона и устойчивое положение на первичном рынке жилья Южного федерального округа.

5. Предложен экономический механизм совершенствования взаимодействия муниципальных органов власти и частных инвесторов регионального рынка воспроизводства жилья (на примере г. Ростова-на-Дону), включающий оптимизационную модель регулирования доли жилья, получаемой муниципалитетом в свою собственность, от всего объема жилья, вводимого частными инвесторами.

Теоретическая и практическая значимость работы. Теоретико-методологическая значимость диссертационного исследования состоит в разработке методологических подходов к анализу особенностей функционирования инвестиционного механизма первичного рынка жилья, реализующихся в применении принципов политико-экономического, неоклассического, институционального и регионоведческого анализа. Авторская концепция механизма функционирования первичного рынка жилья предполагает формирование эффективных институтов и инструментов в сфере жилищного строительства и может быть использована в хозяйственной практике при разработке федеральных и региональных программ развития жилищного строительства, ипотечного кредитования, социальной защиты и повышения доступности жилья. Теоретические выводы диссертационного исследования могут быть использованы в учебном процессе для совершенствования программ учебных курсов по теории инвестиций, региональной экономике, экономике жилья, а также при разработке специального теоретического курса «Первичный рынок жилья региона».

Практическая значимость проведенного исследования состоит в разработке рекомендаций по проведению эффективной политики ОАО «Севкав-трансстрой» на первичном рынка жилья, которые могут быть эффективно использованы другими фирмами для обеспечения устойчивого положения на рынке. Научные положения, выводы и рекомендации диссертационного исследования обоснованы не только теоретически, но и подтверждены результатами практического внедрения разработанных автором предложений по повышению степени устойчивости ОАО "Севкавтрансстрой" на первичном рынке жилья Южного Федерального округа и опытом их применения в практической деятельности автора, связанной с реализацией уставных целей данной организации.

Апробация работы. Этапные и обобщающие результаты диссертационного исследования были представлены автором на научных конференциях аспирантов экономического факультета Ростовского государственного университета, проводимых в рамках ежегодной «Недели науки» в 2000-2003 гг., а также на научно-практической конференции Института управления, бизнеса и права «Знания и творчество — основа профессиональной деятельности в третьем тысячелетии».

Публикации. По теме диссертационного исследования опубликовано 5 работ в научно-тематических сборниках, материалах конференций общим объемом 1,6 п.л.

Структура диссертационной работы обусловлена целью и логикой исследования, а также характером решаемых в его ходе задач. Исследование разворачивается в логической последовательности, подчиняясь принципу движения процесса познания от общего к частному и алгоритму перехода от элементарного знания к системно-сущностному уровню теоретического осмысления проблемы, и далее — к его конкретизации. Диссертация состоит из введения, трех глав, включающих семь разделов, заключения.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Ибрагимов, Тимур Аликрамович

131 Основные результаты работы строительного комплекса и жилищно-коммунального хозяйства Российской Федерации // Экономика строительства. - 2002. - №2. - С. 11.

132 Авдашева С.Б., Розанова Н.М Теория организации отраслевых рынков: Учебник. - М.: Магистр, 1998. -С. 40.

Д. Робинсон предложила следующее определение рынка: «Рынок включает однородный товар и его заменители до того момента, когда не будет найден резкий разрыв в цепи товарных субститутов. Степень субституции характеризуется показателем перекрестной ценовой эластичности спроса. Как только перекрестная эластичность становится меньше определенной заданной величины, можно говорить о разрыве в цепи товарных субститутов, а значит, и о границе рынка»133.

Национальный первичный рынок жилья характеризуется географической ограниченностью, то есть пространственной локализованностью в рамках определенной территории. Территория РФ расположена в различных климатических зонах (средние месячные температуры января от 0° до -5°С на Северном Кавказе, до -40°, -50°С в Республике Саха - Якутия; июля от -1°С на северном побережье Сибири до 24-25°С на Прикаспийской низменности134), чем и обуславливаются разные требования к строительству зданий и сооружений. Этим определяются различия динамики ввода жилья по федеральным округам РФ (табл. 2.1.3).

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Проведенное исследование структуры, динамики функционирования и особенностей первичного рынка жилья в регионе (на примере Южного федерального округа) позволило получить следующие теоретические и практические выводы:

1. История экономического развития России и СССР на протяжении двух последних столетий позволяет констатировать наличие двух мощных противостоящих доминант, связанных с активизацией рыночных преобразований и их торможением, т. е. с действием реформ и контрреформ. Их последовательная смена отражает:

- циклическую природу развития рыночных отношений;

- преемственность в общественно-экономическом развитии;

- своеобразное проявление общего свойства волнообразности и цикличности, присущего самому экономическому развитию.

2. Выявленные циклы (пять волн) экономических реформ и контрреформ в России (СССР) показывают:

- частично из-за выпадения из поля зрения советских экономистов изучения циклических и кризисных состояний экономики первый по-настоящему глубокий кризис сформировавшейся социалистической системы привел к ее разрушению;

- циклы Китчина связаны с периодом обновления отдельных элементов основного капитала и продолжаются 3 года и 4 месяца;

- среднесрочные циклы Жюгляра-Маркса обусловлены полным обновлением основного капитала, продолжаются 8-12 лет;

- «строительные» циклы С. Кузнеца связаны с периодическим обновлением жилищ и производственных сооружений (продолжительность 18-25 лет);

- большие циклы экономической конъюнктуры - это долговременные колебания экономики (циклы Кондратьева).

3. Строительный цикл XX в. в России отражает количественную и качественную динамику жилья и включает следующие периоды: 1918-1938 гт. - перепланировка, деление особняков и устройство коммунальных квартир; 19381951 гг. - строительство кирпичных нетиповых зданий; 1951-1966 гг. - строительство малогабаритных типовых коммунальных квартир и 2-х этажных кирпичных домов («сталинок»); 1966-1981 гг. - строительство типового жилья из сборного железобетона («хрущевок»), 1981-1990 гг. - доминирующее место занимают панельное домостроение, строительство кирпичных домов улучшенной планировки; 1990-2002 гг. - прекращение строительства из сборного железобетона и незначительное строительство кирпичных зданий.

4. Строительная сфера как отрасль народного хозяйства подвержена циклическим колебаниям, которые имеют следующие особенности:

- на понижательной волне К-цикла идет смещение акцента реформаци-онных преобразований с макроэкономической политики в микро- и мезоэконо-мическую среду народного хозяйства, что и является началом активизации (подъема) строительства жилья;

- нелинейную, дискретную природу динамики;

- периоды подъема и спада жилищно-строительной динамики синхронны с поворотными точками экономических циклов;

- период 2002-2004 гг. является пиком пятого экономического цикла и, следовательно, началом активизации деятельности строительной сферы.

5. Экономика переходного периода России вписывается в циклы Китчи-на: 1985 г. - начало перестройки, 1989 г. - кризис перепроизводства; 1992 г. - либерализация цен; 1995 г. - банковский кризис, переход к жесткой монетаристской политике; 1998 г. - финансовый кризис 17 августа; 2001 г. - реструктуризация в обслуживании государственного долга РФ. В качестве прогноза можно определить 2004 г. как завершающий этап развития интеграционных процессов, которые берут начало в 2003 г., для экономик России, Украины, Белоруссии, Казахстана; 2007 г. - вступление в ВТО; 2010 г. - развитие интеграционных процессов со странами как СНГ, так и ЮС.

6. Взаимосвязь циклов экономического развития и инвестиционно-строительной динамики проявляется в следующем:

- длинные волны "вмещают" менее продолжительные колебания, оказывают влияние на их ход и формируют их специфику, так как характер флуктуации зависит от повышательной или понижательной фазы К-волны;

- основой К-волны являются следующие составляющие: инновационная компонента Й. Шумпетера, реализуется в переходе от плановой к рыночной экономике, переходно-депрессивная («патовая» по Г. Меншу), характеризующаяся глубоким структурным кризисом жилищно-строительной сферы, на смену ей приходит имитационная составляющая Й. Шумпетера;

- пиковые (поворотные) точки экономической динамики, после которых начинается понижательная волна цикла, являются началом повышательной волны в строительной отрасли;

- на повышательной фазе К-волны происходят модернизационные реформы, которые носят обновленческий характер - новые технологии, разработка и совершенствование законодательной базы, а понижательная волна включает циклические реформы в конкретных отраслях, то есть реформы смещаются с макроуровня в микро- и мезоэкономику;

- 2000-2004 гг. как пик пятой волны и начало понижательной фазы К-волны характеризуются ускорением динамики строительной сферы.

7. Неэластичная природа краткосрочного предложения жилищного фонда обусловлена тем, что жилье не может быть мгновенно произведено путем строительства новых домов или перестройки существующих, либо уничтожено за счет амортизации или разрушения. В краткосрочной перспективе предложение жилищного фонда не зависит от цены, по которой продаются квартиры, то есть функция предложения является неэластичной по цене. Со временем предложение жилищного фонда увеличивается за счет жилищных инвестиций, и вертикальная прямая предложения жилищного фонда смещается вправо.

8. Жилье - это специфический товар, сочетающий свойства общественного товара с высокой потребительной стоимостью и частного товара с высокой капитальной ценностью. Как долговечный актив жилье отличается устойчивостью, ликвидностью, доходностью, что характеризует его как капитальное благо длительного пользования. С одной стороны, жилье как объект собственности позволяет получать доход от приобретаемой в собственность недвижимости, а с другой, входит составной частью в структуру потребления домохозяйства.

9. В рамках неоклассической теории равновесный объем строительства жилья формируется на рынке под воздействием эндогенных факторов. Однако на этот процесс могут существенно влиять такие экзогенные силы, как конъюнктура мировой торговли, процентные ставки, инвестиционный климат, уровень инфляции и др. Ключевым фактором, определяющим цену на рынке жилья, является эластичность предложения жилищного фонда. К числу неценовых факторов со стороны предложения жилищного фонда относятся цена земли, стоимость рабочей силы, цены капитального оборудования и строительных материалов и др.; со стороны спроса - ожидаемая выгода от владения собственным жильем или чистый доход домовладельца; доход семьи или бюджетные ограничения; чистый доход от владения другими активами; возрастная структура населения; реальная ставка процента. Спрос на жилье обратно пропорционален ценам на жилье и прямо пропорционален благосостоянию домохозяйства. Снижение цен на жилье не только приводит к повышению спроса отдельных семей, но и увеличивает спрос населения в целом, способствуя более быстрому формированию новых семей. Рост благосостояния семей стимулирует спрос на жилье со стороны домохозяйств и одновременно рост их числа, то есть увеличение спроса на жилье со стороны всего населения.

10. В целом механизм функционирования регионального первичного рынка жилья детерминируется действием следующих факторов:

- институциональные - нормативно-правовая база, социальные институты и степень стратификации общества;

- макроэкономические условия: экономический рост, деловая активность, уровень процентной ставки, темп инфляции;

- кредитно-финансовые факторы - развитие финансовой инфраструктуры рынка жилья, механизмов финансирования и кредитования;

- фискальные - система налогообложения; налоговые льготы, стимулирующие инвестиции в жилье;

- социально-политические - платежеспособность населения, рост цен на жилье, «поляризация» общества и «фильтрация» жилых районов по уровню доходов населения.

11. Ядро строительного кластера региона, характеризующегося многоуровневой внутренней структурой, образуют промышленность строительных материалов, а также многие другие отрасли промышленности (стекольная и фарфорово-фаянсовая промышленность, химическая промышленность, электроэнергетика, топливная промышленность, черная и цветная металлургия, машиностроение, лесная, деревообрабатывающая промышленность), производящие предмет труда, энергию и комплектующие материалы для осуществления жилищного строительства. В состав строительного кластера включается также регулирующая инфраструктура первичного рынка жилья, и институты, контролирующие ввод жилья в эксплуатацию. Строительный кластер тесно взаимодействует с другими кластерами национальной экономики, прежде всего, банковским и страховым.

12. Финансирование строительства и реализации жилья через механизм ипотеки обеспечивает:

- вовлечение капиталов в виде недвижимости в хозяйственный оборот через механизмы залога, через вторичный рынок закладных ценных бумаг, которые выступают существенными факторами оздоровление экономики;

- рынок недвижимости «связывает» значительную часть денежных средств и этим самым является важным антиинфляционным фактором;

- денежные средства населения, вкладываемые в недвижимость, фактически обеспечивают развитие села, города, местной строительной сферы, способствуют созданию и поддержке рабочих мест;

- применительно к работе банков освоение технологии кредитования под залог, в особенности под залог недвижимости, позволяет сделать шаг к общепринятой в мире системе обеспечения гарантий возвратности кредитов.

13. Первичный рынок жилья в России - институт, конституирующий совокупность субъектно-объектных отношений по поводу производства и продажи жилья, и включает в себя следующие структурные элементы: объекты жилья, экономические субъекты, процессы функционирования рынка (виды деятельности), инфраструктуру. Первичный рынок жилья в рыночной экономике выполняет следующие функции: эффективное решение социальных задач создания и использования потребительских свойств жилья; свободное рыночное ценообразование жилья; перераспределение инвестиционных потоков между финансовой и промышленной сферой.

14. Поведение экономических субъектов детерминируется структурой рынка, характеризующейся численностью и распределением продавцов и покупателей, уровнем физической (объективной) или субъективной (мнимой) дифференциации, различающей конкурирующие продукты, наличием или отсутствием барьеров для входа новых фирм, начиная от производства сырья до розничной торговли, и степенью диверсификации производства фирмы. На структуру рынка воздействует множество базовых условий. Со стороны предложения структуроопределяющие условия включают размещение и собственность на основные виды сырья, характер технологии (например, дискретный или непрерывный характер производства, высокую или низкую эластичность замещения факторов производства), затраты на единицу выпуска и т.д. Базовые условия со стороны спроса включают ценовую эластичность при различных ценах, доступность товаров-заменителей и перекрестную эластичность спроса на них, темпы роста и временные колебания спроса; рыночные характеристика продукта; законодательную среду функционирования отрасли.

15. Продукты жилищно-строительной сферы являются дифференцированными, так как дома различаются по физическим качествам (тип конструкции: кирпичный, панельный, монолитно-каркасный с ненесущими ограждающими конструкциями, цельно-монолитный с несущими ограждающими конструкциями); уровню обслуживания (при реализации жилья - кредиты, жилищные сертификаты); географическому расположению (центр, районы города).

Отличительными чертами дифференцированной строительной продукции является возможность повысить цену, не снижая объемы продаж, а также ее неоднородность. Уровень концентрации на рынке возрастает с ростом уровня дифференциации продукта.

16. Уровень концентрации первичного рынка жилья РФ по объему выпускаемой продукции CR3 = 75% (Центральный, Приволжский, Южный), а на остальные четыре федеральных округа приходится лишь 25% от общего объема ввода жилья в 2002 г. Долю более 35% занимает Центральный федеральный округ, внутри округа доминирующая позиция принадлежит г. Москве. Второе, третье и четвертое места занимают соответственно Южный, Приволжский и Уральский округа, превышение среднероссийского показателя здесь составляет примерно 15%, в Сибирском федеральном округе он на 40% ниже, а в Дальневосточном - более чем в 2 раза. Этот показатель также отражает соотношение уровня жизни населения округов по сравнению со средним по РФ.

17. К числу региональных особенностей функционирования первичного рынка жилья в Южном Федеральном округе относятся:

- развитость инфраструктуры рынка, как формальных институтов (риэлторские фирмы, финансово-строительные, аудиторские и страховые компании, независимые общества оценки недвижимости, коммерческие и ипотечные банки, финансовые и инвестиционные фонды), так и неформальных (Российская гильдия риэлтеров, Российское общество оценщиков, региональные ассоциации риэлтеров, Ассоциация ипотечных банков);

- использование новых нетрадиционных схем приобретения жилья - субсидии, рассрочка, жилищные сертификаты и другие;

- формирование кредитно-инвестиционной политики в строительстве жилья;

- осуществление поддержки администрацией субъекта Федерации деятельности финансово-строительных компаний и программ по льготному кредитованию населения.

18. Первичный рынок жилья в развитой рыночной экономике характеризуется:

- механизмами, регулирующими соотношения между спросом и предложением;

- отлаженной и разветвленной системой рыночной инфраструктуры, включающей инвестиционные компании, ипотечные банки, страховые компании, общества независимой оценки, риэлторские структуры и другие элементы;

- устойчивым превышением на рынке предложения над спросом, т.е. наличием «рынка покупателя»;

- наличием на рынке конкуренции, под которой подразумевается конкуренция между производителями за потребителя диверсификацией предложения;

- свободой взаимного выбора потребителей и производителей и их информационностью (прозрачность первичного и вторичного рынков).

19. Первичный рынок жилья ЮФО имеет характеристики, свидетельствующие о его сближении с «рыночными стандартами», но дальнейшее его развитие сдерживается:

- высокой себестоимостью строительства жилья;

- недостаточным привлечением инвестиций;

- низкими доходами населения;

- отсутствием развитого института страхования на первичном рынке жилья.

20. Разработка эффективной стратегии регулирования первичного рынка жилья региона включает: анализ рынка и прогнозирование его развития; стимулирование развития инфраструктуры рынка жилья; систему инвестиционного регулирования для активизации жилищного строительства и содействия притоку финансовых ресурсов; планирование внебюджетных источников финансирования жилищного строительства; социальную адресную поддержку малообеспеченных слоев населения.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Ибрагимов, Тимур Аликрамович, 2003 год

1. Конституция РФ. М.: Известия, 1995. - 147 с.

2. Жилищный кодекс РСФСР. М.: Проспект, 2000. - 72 с.

3. Закон РФ «Об основах федеральной жилищной политики» от 24.12.92 № 4218-1 (С учетом изменений и дополнений, принятых в 1996-2002 гг.). Собрание законодательства Российской Федерации. 2002. - №52.- 567 с.

4. Стратегия социально-экономического развития России на период до 2010 г. // Российская газета. 2001. - № 8.

5. Программа социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу: 2002-2004 гг. // Российская газета. -2001.-№36.

6. Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» // Собрание законодательства РФ. 1998. - № 2.

7. Федеральная целевая программа «Жилище» на 2002 2010 гг. // Российская газета. - 2001. - № 26.

8. Федеральная целевая программа «Свой дом». Утверждена постановлением Правительства Российской федерации от 27 июня 1996 г. № 753 // Собрание законодательства РФ. 1996. - № 1-2. — 652 с.

9. Федеральная целевая программа «Государственные жилищные сертификаты». Утверждена постановлением Правительства РФ № 71 от 20 января 1998 г. // Собрание законодательства РФ, 1998, №5, ст. 615.

10. Концепция развития системы ипотечного жилищного кредитования в РФ. Одобрена Постановлением Правительства РФ от 11 января 2000 г. №28. // www.iet.ru.

11. Концепция среднесрочной программы до 2004 г. и долгосрочной до 2010г. //www.gov.ru.

12. Информационно-аналитический обзор Банка России // www. cbr. ru.

13. Официальные данные Госкомстата РФ// www.gks./statinfo.asp

14. Промышленность России: Стат. сб./ Госкомстат России. М., 2003. -347с.

15. Регионы России. Социально-экономические показатели.2002: Стат.сб. -М.: Госкомстат России, 2002. 863 с.

16. Российская экономика в 2000 г.: Тенденции и перспективы. М.: ИЭПП, 2001.-567 с.

17. Российский статический ежегодник.2002: Стат.сб./Госкомстат России. -М., 2002. -690 с.

18. Социально-экономическое положение Ростовской области в январе-декабре 2000 года: Докл. /Ростоблкомитет. Ростов-н/Д, 2001. - 346 с.

19. Социально-экономическое положение Ростовской области в январе-декабре 2001года: Докл. /Ростоблкомитет. Ростов-н/Д, 2002. - 371 с.

20. Социально-экономическое положение Ростовской области в январе-июне 2002 года: Докл./Ростоблкомитет. Ростов-н/Д, 2002. - 299 с.

21. Статический ежегодник Ростовская область 2001: Стат. сб./ Ростоб-лкомстат. - Ростов-н/Д, 2002. - 878 с.

22. Южный федеральный округ 2002 г. Социально-экономические итоги. -Ростов н/Д: Ростоблкомстат, 2003. 425 с.

23. Авдашева С.Б., Розанова Н.М. Теория организации отраслевых рынков: Учебник. М.: Магистр, 1998. - 320 с.

24. Авраамова Е., Овчарова JI. Количественные оценки российского среднего класса методом концентрации признаков // Вопросы экономики. -2001. -№5.-С.З-11.

25. Айвазян С.А., Мхитарян B.C., Прикладная статистика и основы эконометрики. М.: ЮНИТИ, 1998. - 450с.

26. Алле М. Условие эффективности в экономике. М.,1998.- 245 с.

27. Андрианов В.Д. Россия: экономический и инвестиционный потенциал. -М.: Экономика. 1999. - 662 с.

28. Арнольд В.И. Теория катастроф. М.: Наука, 1990. - 181с.

29. Аткинсон Э., Стиглиц Д. Лекции по экономической теории государственного сектора. -М.: Аспект-Пресс, 1995. 345с.

30. Батурин JI.A. Социальная сфера в рыночной экономике. Ростов-н/Д, 1997. - 212с.31 .Белокрылова О.С. Экономика России на пути к рынку. Ростов н/Д: РГУ. -1996. 187 с.

31. Белокрылова О.С., Манвелян С.Г., Миргородсская Е.О. Государственное регулирование рынка авиауслуг: теория и практика. М.: Новости. -2001.-104 с.

32. Белокрылова О.С. Теория переходной экономики: Учебное пособие. -Ростов н/Д: Феникс. 2002. - 352 с.

33. Белых Л.П. Формирование портфеля недвижимости. М.: Финансы и статистика, 1999. -345с.

34. Березин М. Оценка рыночной стоимости недвижимости в целях налогообложения. М.: Финансы, 1999. - 287с.

35. Бессонова О.Э. Жилье: рынок и раздача. Новосибирск, 1993.

36. Бессонова О.Э. Иинституциональная теория хозяйственного развития России. Новосибирск: ИэиОПП, 1999.

37. Богомолова Т.Ю., Тапилина B.C. Финансовое поведение домохозяйств: сбережение, инвестирование, кредитование, страхование. Новосибирск, 1999. - 124с.

38. Бочаров В.В. Методы финансирования инвестиционной деятельности предприятий. М.: Финансы и статистика, 1998. - 320с.

39. Будницкий В.М. Дорогами созидания 1938-1998. Ростов н/Дону: Ростовский университет. - 1998. - 295 с.

40. Бузырев В.В., Чекалин B.C. Экономика жилищной сферы: Учеб. пособие. М.: Инфра - М, 2001. - 256 с.

41. Бьюкенен Дж., Таллок Г. Расчет согласия / Нобелевские лауреаты по экономике. Дж. Бьюкенен. М., 1997. - 280с.

42. Вебер М. Избранные произведения. М.: Прогресс. 1990.-192с.

43. Винслав Ю. Социальная переориентация экономических преобразований: макро- и мезоурорвневый аспекты // Российский экономический журнал. -2002. -№ 10. С. И-24.

44. Водянов А., Смирнов А. Шанс на инвестиционный подъем и трудности его реализации // Российский экономический журнал. 2001. - № 2. -С.14-21.

45. Волконский В.А. Институциональные проблемы российских реформ// Сб.: Проблемы моделирования развития производственных систем. Материалы семинара. М.: ЦЭМИ РАН, 1999. - 112с.

46. Вольчик В.В. Чистая логика выбора и экономическое развитие // Сб.: Университетская инициатива 99. - Ростов н/Д: Изд-во Рост.Ун-та.2000.-170с.

47. Вурос А., Розанова Н. Экономика отраслевых рынков. М.: МГУ, ТЕИС, 2000. - 253 с.

48. Гайдар Е. Аномалии экономического роста. М.: Евразия, 1996. - 121 с.

49. Гайдар Е. Институт экономики переходного периода. Экономические преобразования //http://www.iet.ru51 .Гайдар Е. Современный экономический рост и догоняющее развитие // Мировая экономика и международные отношения.- 2003. №8. - С. 31-40.

50. Гайдар Е.Т. Современный экономический рост и стратегические перспективы социально-экономического развития России. М.: ВШЭ. 2003. -154с.

51. Германова О.Е. Экономическая теория (микро- и макро экономика: Важнейшие зависимости в графиках и формулах). Ростов-на-Дону, 1993. — 112с.

52. Глазьев С.Ю. Экономическая теория технического развития. М.: Экономика, 1990.-256с.

53. Глазьев С.Ю. Теория долгосрочного технико-экономического развития. -М.: Наука, 1993.-237с.

54. Глазьев С. Антикризисна ли "антикризисная программа"? // Российскийэкономический журнал. 1998. - № 6. - С. 18-31.

55. Глазьев С. Состоится ли в 1999-м переход к политике роста? // Российский экономический журнал. -1999. - № 1. - С. 14-28.

56. Глазьев С., Жукова М. Бюджет 2003: очередной выбор социально экономической политики // Российский экономический журнал. 2002. -№2. - С.14-38.

57. Горемыкин В.А., Бугулов Э.Р. Экономика недвижимости. — М.: Филинъ, 1999.-592 с.

58. Государственное регулирование рыночной экономикой: Учебник для вузов. / Под ред. Кушлина В.И., Волгина Н.А. М.: НПО Экономика, 2000.735 с.

59. Гохбер JI. Национальная инновационная система России в условиях «новой экономики» // Вопросы экономики. 2003. - №3. - С.26-39.

60. Григорьев JL, Малеева Т. Средний класс в России: на рубеже этапов трансформации // Вопросы экономики. 2001. - № 4. -С.34-41.

61. Денисова И.А. Индивидуальное жилищное строительство в Российской федерации // Экономика строительства. 2001. - № 5. -С. 12-24.

62. Долан Э. Дж., Линдсей Д. Рынок: Микроэкономическая модель. Пер. с англ. М.: Туран, 1996.- 496 с.

63. Доничев О., Рейнгольд Е. Инвестирование жилищного строительства // Экономист. 2001 - № 3. -С.47-54.

64. Дорнбуш Р., Фишер С. Макроэкономика. М.: ИНФРА, 1997. - 540с.

65. Дулич В.А. Условия, факторы и тенденции инвестиционной деятельности в России // Экономика строительства. 2000. - №12. - С.36-47.

66. Дулич В.А. Экономика и инвестиции в России 1998-2000 гг. // Экономика строительства. 2001. №2. - С.34-48.

67. Дулич В.А. Экономика и инвестиции в России в 1998-2000 гг. (экономико-статистический обзор) // Экономика строительства. — 2001 . № 5. -С.11-23.

68. Дулич В.А. Положительные тенденции развития экономики России сохраняются // Экономика строительства. 2002. - №4. - С.53-62.

69. Егорова Н.Е., Хачатрян С.Р. Моделирование инвестиционной деятельности в жилищном секторе. М.: ЦЭМИ РАН, 1998. - 125с.

70. Жилищная экономика: Пер. с англ./ Под ред. Г. Поляковского. М.: Дело. -1996. -287 с.

71. Игнатова Т.В., Малейко Л.П. Теория рыночных отношений. Ростов-на-Дону: РГУ, 1995. 218с.

72. Игнатов В.Г. Становление государственного управления и местного самоуправления в современной России. Ростов н/Д.: СКАГС, 2001 —240с.

73. Изряднова О. Инвестиции в реальный сектор экономики. // Институт экономики переходного периода /www. iet.ru

74. Илларионов А. Как был организован российский финансовый кризис // Вопросы экономики. 1998. - № 12. - С.43-51.

75. Илларионов А. Экономическая свобода и благосостояние народов // Вопросы экономики. 2000. - № 4. - С.34-47.

76. Ильин И. Условия осуществления жилищной реформы // Экономист. — 2001. № 5. - С.4-11.

77. Инвестиции в экономику России в 2000 г. (по материалам Госкомстата России) // Вопросы статистики. 2001. - №8. С.23-54.

78. Иноземцев B.JI. За пределами экономического общества. Постиндустриальные теории и постэкономические тенденции в современном мире. -М.: Academia Наука, 1998. - 640 с.

79. Каменецкий М. Основные тенденции развития строительного комплекса: среднесрочный прогноз // Инвестиции в России. -2000,- №8.- с.26-32.

80. Кейнс Дж. М. Избранные произведения. М.: Экономика, 1993. -320 с.

81. Кир дина С.Г. Институциональные матрицы и развитие России. — М.: ТЕИС, 2000. 212с.

82. Кондратьев Н.Д. Проблемы экономической динамики. М.: Мысль, 1989.-197 с.

83. Корнаи Я. Дефицит. М.: Экономика, 1990. - С.56.

84. Косарева Н., Пастухова Н., Рогожина Н. Развитие системы долгосрочного ипотечного кредитования населения в России // Вопросы экономики. — 2001.-№5.- с.23-31.

85. Кудашев Е.А. Строительная система: переход к рынку. М.: Наука. -1993 г.-212 с.

86. Кузина О.Е., Рощина Я.М. Моделирование сберегательного поведения российских домохозяйств // Экономическая социология. 2000. - Том 1. -№2. -С.34-51.

87. Кузнецов Е. Механизмы запуска инновационного роста в России // Вопросы экономики. 2003. - №3. - С. 21-32.

88. Кузьменко В.П. О синхронизации "длинных волн" Н.Кондратьева // Тезисы докл. на межд. науч. конфер., посвященной 100-летию со дня рожд. Н.Д.Кондратьева. М.: Экономика, 1992. - 168с.

89. Куликов В. Социальные императивы продолжения экономического реформирования // Российский экономический журнал. 2001. - №1. — С.З-9.

90. Куликов В. В очередной раз о характере реформационных преобразований российской экономики и об их уроках // Российский экономический журнал.-2003. -№1. -С.3-19.

91. Курс переходной экономики/ Под ред. Л.И. Абалкина. М.: Инфра-М, 1998.-190с.

92. Кушлин В. XX век и возможности расширенного воспроизводства // Экономист. 2000. - №2. - С.4-18.

93. Лезов С.В. Исследование природы экономических циклов // ЬАр://Ъсоф. wallst.ru/letopis/letopis004.html

94. Лексин В., Швецов А. Общероссийские реформы и территориальное развитие // Российский экономический журнал. 2002. - №2. - С.З - 12.

95. Леонтьев В.В. Экономическое эссе. Теории, исследования, факты и политика. М., 1990. -265с.

96. Лившиц А. Я. Введение в рыночную экономику. М., 1991. 180с.

97. Львов Д.С. Путь в XXI век. М.: Экономика, 1999. -212с.

98. Львов Д. Экономика России, свободная от стереотипов монетаризма // Вопросы экономики. 2000. - № 2. - С. 14-23.

99. Макконнел К.Р., Брю С.Л. Экономикс. М.: Республика, 1992. -Т.1. -380с.

100. Мамедов О.Ю. Производственное отношение: политэкономическая модель (материалы к спецкурсу). Ростов-на-Дону: Феникс, 1997. - С. 78.

101. Мамедов О.Ю. Смешанная экономика. Двухсекторная модель. -Ростов н/Д: Феникс, 2001. 224 с.

102. Маркс К. Капитал. Т. 1Л Маркс К., Энгельс Ф. Соч. Т. 23. 487 с.

103. Маршалл А. Принципы экономической науки, т.1. Пер. с англ. -М., Прогресс, 1993. 415 с.

104. Матеров И. Факторы развития «новой экономики» в России // Экономист. 2003. - № 2. - С. 3-11.

105. May В. Экономико-политические итоги 2001 года и перспективы устойчивого экономического роста // Вопросы экономики. 2002. - №1. -С.4-16.

106. May В. Экономико-политические итоги 2002 года и особенности экономической политики в преддверии выборов // Вопросы экономики. -2003.-№2. -С. 16-28.

107. Мегатренды мирового развития. Центр исследований постиндустриального общества / Под ред. М.В. Ильин, В.Л. Иноземцев.- М.: Экономика, 2001. 295 с.

108. Мексон М.Х., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента: Пер. с англ. М.: Дело, 1996. - 704 с.

109. Менгер К., Бем-Баверк Е., Визер Ф. Австрийская школа в политической экономии. — М.: Экономика, 1992. 245с.

110. Милль Дж. С. Основы политической экономии. М.: Прогресс, 1981.-367с.

111. Менеджмент в строительстве: Учеб. пособие / МГСУ под ред. Степанова И.С. М.: Юрайт, 1999. - 540 с.

112. Меньшиков С.М., Клименко JI.A. Длинные волны в экономике. -М.: Прогресс, 1989. 234 с.

113. Модельски Дж., Томпсон Т. Волны Кондратьева, развитие мировой экономики и международная политика // Вопросы экономики. 1992. - № 10. - С.51-58.

114. Мэнкью Г.И. Макроэкономика. М., 1994. - 640с.

115. Мясникович М. Экономическая политика государства в современных условиях // Мировая экономика и международные отношения. 1999. - №1. -С.23-31.

116. Негиши Т. История экономической теории. М.: Спектр-пресс, 1995. -426 с.

117. Некипелов А. От квазирынка к рынку (концептуальные вопросы стратегии экономического развития России в начале XXI века) // Российский экономический журнал. - 2001. - №2. - С.3-15.

118. Новицкий Н. Выбор инвестиционной стратегии на новом этапе реформ // Экономист. 2001. - № 6. - С.3-14.

119. Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Начала, 1997. - 144с.

120. Овсиенко Ю.В. Перераспределение доходов как результат российских реформ // Экономика и математические методы. 2002. - №4. - С.4-13.

121. Отчет Госстроя РФ «Об итогах работы строительного комплекса и жилищно-коммунального хозяйства России в 2000-м г. и основных задачах на 2001 г.» // Муниципальная экономика. 2001 г. - №2. - С. 79-96.

122. Печатникова С.М. Особенности жилищного ипотечного кредитования в России // Экономика строительства. — 2001. № 5. — С.19-27.

123. Пигу А. Экономическая теория благосостояния. М.: Прогресс, 1985. -312с.

124. Пиндайк Р., Рубинфельд Д. Микроэкономика. Пер. с англ. М.: Экономика, Дело, 1992. - 510 с.

125. Пороховский А. Российский экономический вектор в координатах мирового развития // Вестник МГУ. Сер.6. 2001. - №2. С.13-15.

126. Портер М.Э. Конкуренция. Пер. с англ.: Уч. пос. М.: Издательский дом «Вильяме», 2000. - 495 е.

127. Робинсон Дж. Экономическая теория несовершенной конкуренции. Пер. с англ. М.: Прогресс, 1986. 472 с.

128. Руди Л.Ю. Формирование рынка жилья: тенденции и перспективы: региональный аспект. Новосибирск: МГАЭиУ, 1997. - 267с.

129. Рязанов В.Т. Экономическое развитие в России. Реформы и российское хозяйство в XLX-XX вв. СПб.: Наука, 1999. - 734 с.

130. Сакс Дж. Рыночная экономика и Россия. М., 1995. - 112с.

131. Сакс Д.Д., Ларен Ф.Б. Макроэкономика. Глобальный подход. М., 1999.-740с.

132. Селигмен Б. Основные течения современной экономической мысли. М.: Прогресс, 1990. - 756с.

133. Сото Э. Иной путь. Невидимая революция в третьем мире. М. 1995.-187с.

134. Смирнов В. Экономические итоги приватизации в промышленных секторах экономики России тенденции развития экономики России сохраняются //Экономика строительства. 2002. - №4. - С.53-58.

135. Смит А. Исследования о природе и причинах богатства народов. Пер. с англ. С-Пб.:1886. Tl, Т2.

136. Современная экономика. / Под. ред. Мамедова О.Ю. Ростов-н/Д: Феникс, 1995.-220с.

137. Солунский А.И. Строительный комплекс на подходах к рынку. Формы и методы управления, пути развития // Экономика строительства. -1999. -№2.-С.24.

138. Стародубровская И., May В. Великие революции от Кромвеля до Пугана. М.: Вагриус, 2001. - 456 с.

139. Стаценко А.С., Тамкович А.И. Технология и организация строительного производства. Мн.: Выш.шк., 2002. - 257 с.

140. Стерник Г.М. Статистический подход к прогнозированию цен на жилье // Экономика и математические методы. 1998. - том 34, вып.1. — С.3-12.

141. Стиглер Дж. Экономическая теория информации // Теория фирмы. -СПб.:Питер, 1995.-587с.

142. Стиглиц Дж. Экономика государственного сектора. М.: Изд-во МГУ, 1997.-453с.

143. Тамбовцев B.JI. Государство и переходная экономика: Пределы управляемости. М.: МГУ, ТЕИС. - 1997. - 125 с.

144. Тамбовцев B.JI. Контрактная модель стратегии фирмы. — М.: Экономический факультет МГУ, ТЕИС, 2000. 83 с.

145. Теплова Т.В. Финансовый менеджмент: управление капиталом и инвестициями: Учебник для вузов. М.: ГУ ВШЭ, 2000. - 504с.

146. Тироль Ж. Рынки и рыночная власть: Теория организации промышленности. Пер. с англ. СПб.: Экономическая школа, 1996. - 745 с.

147. Труд в СССР. М.,1988. 312 с.

148. Туган-Барановский М.И. Основы политической экономии. М.: РОССПЭН, 1998. 664 с.

149. Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. СПб., 1996. 345 с.

150. Улюкаев А. Россия на пути реформ. М.: Наука, 1996. - 217с.

151. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. Пер. с англ. М.: Дело ЛТД, 1999. - 864 с.

152. Фридман Д., Ордуэй Н. Анализ и оценка приносящей доход недвижимости. Пер. с англ. М.: Дело, 1997. - 480 с.

153. Хадсон-Вильсон С. Управление портфелем недвижимости. М.: Закон и право, ЮНИТИ, 1998. - 512с.

154. Хайек Ф.А. Дорога к рабству. М., 1992. 180с.

155. Ханин Г.И. Динамика экономического развития СССР. Новосибирск: Экономика,1991. 146 с.

156. Хачатрян С.Р. Анализ и моделирование механизмов регулирования рыночных процессов в жилищной сфере. М.: ЦЭМИ РАН, 1998. — 88 с.

157. Хлебников В. Спор о первенстве. Закон поколений. М.: Мысль, 1986. - 682 с.

158. Ховард К. Экономическая теория: Теория свободного рынка. М.: Банки и биржи, 1997. 278 с.

159. Ходжер Дж. С. Роль региональных правительств и исследовательских университетов в новой экономике // Инновации. 2002. - №10. - С.23-34.

160. Хэй Д., Моррис Д. Теория организации промышленности: В 2 т. Пер. с англ. СПб.: Экономическая школа, 1999. - 592 с.

161. Чемберлин Э.Х. Теория монополистической конкуренции: Реориен-тация теории стоимости. Пер. с англ. М.: Экономика,1996. — 351 с.

162. Шаститко А.Е. Экономическая теория институтов. М.: Теис, 1997. - 105 с.

163. Шерер Ф., Росс Д. Структура отраслевых рынков: Пер. с англ. М.: ИНФРА-М, 1997. - 698 с.

164. Шумпетер Й. Теория экономического развития. М.: Прогресс, 1982. -С.267.

165. Шумпетер Й. Капитализм, социализм и демократия. М., 1985.

166. Экономика предприятия и отрасли промышленности. / Ред. Пелих А.С. Ростов-на-Дону: «Феникс», 1999.-608 с.

167. Экономическая теория и трансформационный процесс / Под ред. А.А. Пороховского. М.: МГУ, ТЕИС, 1999. - 238 с.

168. Юданов А.Ю. Конкуренция: теория и практика. Уч.- практ. пособие. М.: ГНОМ и Д, 2001. - 304 с.

169. Ясин Е. Перспективы российской экономики: проблемы и факторы роста // Общество и экономика. 2002. -№2. -С.23-34.

170. Якобсон Л.И. Экономика общественного сектора. Основы теории государственных финансов. М.: Аспект-пресс. 1996.

171. Alam М. Shahid. Some Economic Costs of Corruption in LDC's. //Journal of Development Studies. 1991. - № 27.

172. Arthur W.B. Increasing Returns and Dependence in the Economy. An Arbor: The University of Michigan Press. 1994.

173. Friedman M. A Theoretical Framework For Monetary Analysis. // Journal of Political Economy. 1970.

174. Friedman M. Capitalism and Freedom. Chicago: The University of Chicago Press, 1962.

175. Keyns John N. The Scope and Method of Political Economy. London: Journal of economy, 1973.

176. Mason E. Price and Production Policies of Large Scale Enterprise // American Economic Review. March. 1989.

177. Mill J. Principles of Political Economy. London: МГГ Press, 1973.

178. Mensh G. Stalemate in Technology: Innovation Overcome the Depression. Cambridge, Mass., 1979.

179. Scumpeter J. Business Cycles: A Theoretical, Historical and Statistical Analysis of the Capitalist Process. N.Y., 1939.

180. Smith A. An Inquiry into the Nature and Causes of the Wealth of Nations. New York: Modem Library edition, 1937. P. 423.

181. Struyk R. J. Future U.S. Housing Policy. Washington, D.C: Urban Institute, 1983.