Адаптация институциональной структуры финансовой системы России к процессам финансовой глобализации тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.10, кандидат экономических наук Фадеева, Наталья Вячеславовна

• Фадеева, Наталья Вячеславовна
• кандидат экономических наук
• 2007

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Фадеева, Наталья Вячеславовна

ВВЕДЕНИЕ.

Глава 1. Методологические подходы к адаптации финансовой системы России и институциональная среда ее функционирования.

1.1. Влияние финансовой глобализации на трансформацию национальных финансовых систем.

1.2. Адаптация институциональных изменений финансовой системы России к глобализационным процессам.

1.3. Трансплантация институциональных основ национальных финансовых систем под воздействием глобализации.

Глава 2. Особенности функционирования российской финансовой системы в условиях финансовой глобализации.

2.1. Анализ трансформационных сдвигов в институциональной структуре финансовой системы России в контексте глобальной конвергенции.

2.2. Развитие институтов социальной сферы как приоритетного направления адаптации финансовой системы Российской Федерации.

2.3. Глобализационные и регионализационные аспекты интеграции финансовой системы России в мировую финансовую архитектуру.

Глава 3. Приоритеты и детерминанты фундаментальной трансформации институциональной структуры финансовой системы России (комплементарный подход).

3.1. Оценка адаптивности финансовой системы России к процессам финансовой глобализации.

3.2. Формирование системы мер защиты институциональных трансформаций и стратегии адаптации финансовой системы России к процессу финансовой глобализации.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Адаптация институциональной структуры финансовой системы России к процессам финансовой глобализации»

Актуальность темы диссертационного исследования. Финансовая глобализация как часть всеобщей глобализации существенно влияет на складывающиеся национальные финансовые отношения. Сами финансы в глобальном масштабе рассматриваются как всеобъемлющая система формирования, движения и использования денежных доходов в соответствии с решением их собственников.

Различия в уровне финансового развития стран, в силу которых одни оказываются донорами, а другие - реципиентами финансовой глобализации, зависят во многом от сложившихся в них институтов. Учитывая современное состояние России, при которой российская наука и культура сочетают черты европейской и восточной культур, отечественные реформы пока обречены на отставание. Назрела необходимость институциональных реформ в России с ориентацией на эффективные институциональные образцы (с учетом фрагментарности).

В предлагаемом диссертационном исследовании институциализм будет использоваться как масштабный фундамент для изучения широкого круга эмпирических проблем, связанных с адаптацией финансовой системы России к процессам финансовой глобализации.

Вплоть до начала XXI века финансовые институты как объект научного исследования сводились к описательству, исключающему междисциплинарный подход. В настоящий момент для исследователей трансформационных изменений, происходящих в финансовой системе России под воздействием финансовой глобализации, самым важным вопросом являются следующие: как возникают, изменяются, трансформируются финансовые институты, и как развитие финансовых институтов влияет на состояние всех звеньев финансовой системы. Принятие решений по вопросам возникновения, трансплантирования и использования финансовых институтов с точки зрения институционализма является артефактом использованных процедур.1 Институциональные трансформации влекут за собой изменение соответствующей структуры финансовой системы, формирование новых формальных и неформальных институтов, изменение содержания существующих институтов или расширение сферы действия отдельных, в особенности базовых институтов.

Степень разработанности проблемы. Проблемы адаптации национальных финансовых систем к процессам глобализации и вопросы, непосредственно с ней связанные, в настоящее время одно из ведущих, актуальных направлений современной экономической и финансовой науки.

Работы зарубежных ученых Э. Гидценса, К. Добсона, Э. Макгрю, К. Омэ, К. Поланьи, Дж. Розенау, Дж. Сакса, Дж. Сороса, Дж. Стиглица, Дж. Томпмона, И. Фишера, М. Фридмана, Ф. фон Хайека, Р. Хафбауэра, Д. Хелда, П. Хирста и др. посвящены анализу различных аспектов глобализационных процессов. Анализу влияния процессов глобализации на трансформационные процессы в России посвящены работы Архипова А.Ю., Грязновой А.Г., Данилевского Н.Я., Делягина М.Г., Золотарева B.C., Кочмола К.В., Нестеренко А.Н., Миркина Я.М., Моисеева H.H., Уткина А.И., Сенчагова В.К.

Различным аспектам институциональной динамики посвятили свои работы Ф. Агхион, Д. Асемоглу, Ф. Зилиботти, П. Кифер, Д. Норт, С. Нэк, М. Олсон, В. Полтерович, В. Попов, Д. Родрик, О. Свонк, А. Субрамониан, Ф. Треби, А.Хиллман,. Вопрос совершенствования институтов оказывается, таким образом, одной из центральных проблем экономической науки.

Среди ученых - исследователей трансформации финансово-бюджетных отношений - можно выделить Адрианова В., Балабанова И., Батчикова С., Белоусова А,, Бугаяна И., Быстрякова А., Высокова В., Гальперина В., Глазьева С., Городецкого А., Иванову О., Ивантер В., Игнатову Т., Игонину JL, Князева В., Кобилева А., Красавину JL, Лаптева С., Львова Д., Наливайского В., Намова А., Панфилова В., Романовского М., Тарасевича Л., Шеремет А., Шулус А., Ясина Е. и др. Dicemeice D. Institutionalism os a Metodogy. Joenol of Financial Politics. 2003. Vol 15. P. 124

Вопросы государственного регулирования и надзора с целью обеспечения устойчивости финансовой системы в той или иной мере освещены в работах Абрамова С., Болотина А., Бузгалина А., Горбунова А., Донцовой Л., Золотарева В., Иваницкого В., Калтырина А., Князева В., Клейнера Г., Косова В., Чернышева М., Четыркина Е., Шахназарова А., Щурова Б., Яковца Ю. и других авторов.

Весьма широкий круг теоретических и практических вопросов по проблемам определения закономерностей эволюции институтов, остался непроработанным. Вне поля зрения исследователей оказались адаптационные процессы к институциональным инновациям в российской финансовой системе, вызванные процессом финансовой глобализации, не разработана система мер защиты данных процессов, нет четкой стратегии развития институциональной структуры российской финансовой системы.

Важность теоретического и практического исследования влияния глобализации на трансформацию финансовой системы России и, как следствие, необходимость адаптации к данным процессам и определили выбор направления исследования.

Цель и задачи исследования. В связи с названным выше основной целью диссертационной работы является определение степени адаптивности финансовой системы России к воздействиям финансовой глобализации, а также выявление приоритетов и детерминант фундаментальной трансформации ее институциональной структуры.

Достижение этой цели потребовало решения следующих задач:

1. определения влияния процессов финансовой глобализации на национальные финансовые системы и путей адаптации финансовой системы России к этим процессам;

2. анализа трансформационных сдвигов в институциональной структуре финансовой системы России;

3. исследования глобализационных и регионализационных аспектов интеграции финансовой системы России в мировую финансовую архитектуру;

4. определения особенностей эволюции национальных институтов социальной сферы в контексте глобальной конвергенции;

5. определения приоритетов и детерминант фундаментальной трансформации институциональной структуры финансовой системы России в рамках комплементарного подхода.

Объектом исследования является институциональная структура финансовой системы России, адаптирующаяся к процессам финансовой глобализации.

Предмет исследования является система экономических и организационно-управленческих отношений, связанных с адаптацией финансовой системы России к процессам финансовой глобализации

Теоретико-методологической основой исследования явились научные и труды классиков экономической теории, исследовавших эволюцию научной мысли в области функционирования национальных финансовых систем; законодательные акты и положения, регламентирующие деятельность финансовых институтов в Российской Федерации; научные труды отечественных и зарубежных ученых, базирующиеся на анализе и синтезе результатов фундаментальных достижений в рамках исследования трансформационных процессов под влияния глобализации.

Диссертационное исследование выполнено в соответствии с Паспортом специальности ВАК 08.00.10 - финансы, денежное обращение и кредит, раздела 1 Теория и методология финансов, п. 1.5. Институциональные аспекты финансовой системы, п. 1.8. Особенности и экономические последствия финансовой глобализации.

Инструментарно-методический аппарат. В диссертационной работе применялись методы статистико-экономического анализа, системно-функционального подхода, методы обобщения, группировки, анализа и синтеза, наблюдения, дедукции, индукции, компаративного и логического подходов.

Их совокупный эвристический и аналитический потенциал обеспечил достоверность выводов и рекомендаций, полученных в ходе диссертационного исследования.

Информационно-эмпирическая база исследования. В ходе исследования были изучены и обобщены разработки и рекомендации ведущих зарубежных и отечественных ученых, российская и зарубежная монографическая литература, материалы научных конференций и семинаров, а также материалы периодической печати, официальных сайтов сети Интернет, Федеральной службы государственной статистики, а также данные аналитических компаний.

Рабочая гипотеза диссертационного исследования. Гипотеза исследования состоит в том, что финансовая система адаптируется к институциональным инновациям, вызванным влиянием финансовой глобализации, что приводит к необходимости построения системы оценки, позволяющей определять качественные и количественные критерии степени ее адаптивности, а также основные направления и способы закрепления (защиты) институциональных трансформаций. Такой подход к анализу адаптации институциональных инноваций позволяет разобраться в последствиях происходящих трансформационных процессов, в результате которых финансовая система должна быть адаптирована к принятию нововведений, направленных на снижение издержек глобализационных процессов.

В связи с изложенным выше необходимо определить закономерности и этапы процесса адаптации институциональных инноваций, а также определить меры, направленные на повышение адаптивности финансовой системы России через стимулирование инструментами налоговой политики, через оптимизацию государственной политики в отношении укрепления национальной валюты, через модернизаци институтов социальной сферы, через развитие инновационной инфраструктуры и повышение конкурентоспособности российской экономики в целом.

Основные положения, выносимые на защиту:

1. Процесс адаптации финансовой системы к принятию институциональных инноваций, порождающий особую систему видов инновационного поведения, и механизм регулирования инновационных процессов как устойчивая структура взаимодействий субъектов по поводу реализации конкретных нововведений обусловливают решение ряда взаимосвязанных задач, среди которых основными являются:

- экспертиза адаптивности системы к принятию планируемых инноваций;

- прогнозирование динамики осуществляемых нововведений;

- разработка в случае необходимости механизмов защиты от негативных последствий внедрения инноваций.

Решением названных задач, при регулировании инновационных процессов обеспечивается принятие действующей системой институциональных инноваций внешнего (трансплантация института) и внутреннего (облагораживание существующих институтов) характера.

2. Эффективная финансовая система основывается на сложных институтах (например, бюджетная система, фондовый рынок, страховой рынок и т.д.), которые не только снижают риски, минимизируют транзакционные издержки и обеспечивают эффективное распределение ресурсов, но и участвуют в развитии институциональной структуры финансовой системы государства. Для повышения эффективности функционирования финансовых институтов и недопустимости институциональных разрывов необходимо разработать систему их адаптации в процессе трансформации финансовых институтов в различных звеньях финансовой системы страны.

3. При проведении оценки степени адаптации институциональной инновации следует учитывать соотношение сил поддержки и противодействия социальных групп (или слоев), заинтересованных (или противодействующих) в усвоении и укоренении новых институтов; степень комплементарное™ института, его согласованность со старыми институтами, направленность в их действиях, а также нейтральные силы, к которым во многих случаях относится большинство участников процесса.

4. Для повышения эффективности адаптации институциональных инноваций необходимо разработать комплексную систему специальных мер их защиты, что позволит сконцентрировать усилия, предпринимаемые отдельными странами и организациями, на повышении эффективности управления общественными финансами.

5. Усиление регулирующей роли государства основывается на тенденции эндогенного роста, экзогенного приращения и устойчивого развития страны, в результате чего возрастает значение эффективного использования бюджетных ресурсов для достижения целей и приоритетов государственной политики, поскольку повышается потребность в более качественных и доступных общественных услугах и в повышении транспарентности системы государственного управления. Эффективное и ответственное управление лежит в основе усилий любой страны по обеспечению стабильных и благоприятных условий для устойчивого развития и повышения благосостояния ее граждан.

Научная новизна диссертационного исследования. Научная новизна проведенного исследования заключается в разработке новых теоретико-методических подходов к анализу процессов адаптации финансовой системы России к процессам финансовой глобализации. Научная новизна состоит в следующем:

1. Введено понятие «адаптация национальной финансовой системы» к финансовой глобализации, как к процесса принятия действующей финансовой системой институциональных инноваций путем естественного развития (институт возникает в среде привычных традиционных институтов в ответ на потребность системы) и культивирования института (трансплантация - заимствование - институтов и их проектирование, исходя из внутренних условий и логических построений);

2. Определены основные элементы процесса адаптации институциональных инноваций финансовой системы с точки зрения активизации процессов финансовой глобализации:

- принятие (усвоение) - восприятие нового института большинством акторов;

- параллельные институциональные режимы - при этом новые и старые институты какое-то время уживаются друг с другом;

- деформации - видоизменения вводимых институтов, в том числе и в результате функционирования режима параллельного взаимодействия институтов;

- извращение (перерождение) - вводимые институты не отторгаются, но их содержание при столкновении со старыми институтами видоизменяется таким образом, что результаты становятся противоположны предполагаемым;

- отторжение - отказ большинства акторов применять принятый новый институт;

3. Определены критерии и инструменты оценки степени адаптивности финансовой системы: финансовая (налогово-бюджетная) прозрачность; стабильность и устойчивость бюджетов; эффективные и справедливые межбюджетные отношения; консолидация бюджета и бюджетного процесса; бюджетирование, ориентированное на результаты; эффективный финансовый контроль;

4. Обосновано содержание специальной системы мер защиты институциональных инноваций от негативных последствий влияния процесса финансовой глобализации: администрирование новых правил через достижение соответствия стандартов государственной и муниципальной службы ее структуре и административным процедурам; мониторинг процессов институциональных трансформаций на базе стандартов и кодексов международных финансово-кредитных организаций; информационная поддержка инноваций через предоставление средствам массовой информации и широкой общественности соответствующих данных по бюджетно-налоговой проблематике; обучение новым навыкам с учетом культурных, конституционных и правовых условий, технических и административных возможностей повышения уровня прозрачности в налогово-бюджетной сфере;

5. Показано на основе качественной и количественной оценки институциональных издержек, что государственные расходы на структурные реформы целесообразно рассматривать в качестве государственных инвестиций в институциональную структуру финансовой системы, сопровождающихся созданием новых институтов в соответствии с основными целями и приоритетами адаптации финансовой системы России к процессам финансовой глобализации ( повышение адаптивности финансовой системы России к институциональным инновациям через стимулирование инструментами налоговой политики; оптимизация государственной политики в отношении укрепления национальной валюты; модернизация институтов социальной сферы; развитие инновационной инфраструктуры и повышение конкурентоспособности российской экономики в целом).

Теоретическая значимость диссертационного исследования заключается в возможности использования полученных диссертантом результатов для дальнейшего развития концептуальных положений о необходимости целесообразности адаптации финансовой системы России к процессам финансовой глобализации.

Практическая значимость работы. Теоретические разработки доведены до практических рекомендаций по формированию системы мер защиты институциональных трансформаций от негативных последствий влияния процесса финансовой глобализации: администрирование новых правил; мониторинг процессов институциональных трансформаций; информационная поддержка инноваций; обучение новым навыкам. Комплекс решений, сформулированный на базе данного исследования, также может быть направлен для использования органам государственного регулирования экономики и финансов.

Помимо этого, научные результаты исследования могут найти применение в учебных заведениях при подготовке методических материалов и чтении курсов «Финансовые системы зарубежных государств», «Международные валютно-кредитные отношения», «Мировая экономика», а также курсов специализации «Международный кредит», «Финансовая глобализация», «Международные финансово-кредитные организации» и др., что позволит повысить качество подготовки будущих специалистов.

Апробация результатов работы. Основные положения и результаты диссертационного исследования были представлены и получили одобрение на следующих конференциях: на международных, межрегиональных, региональных и внутривузовских научно-практических конференциях, а также на методологическом семинаре.

Основные положения диссертационной работы нашли отражение в 6 публикациях общим объемом 5,2 пл., авт. 3,95 п.л.

Логическая структура и объем диссертации. Диссертация изложена на 182 страницах машинописного текста, состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованных источников и приложений. В работе 18 таблиц, 27 рисунков и 14 приложений, список используемых источников состоит из 123 наименований.

Заключение диссертации по теме «Финансы, денежное обращение и кредит», Фадеева, Наталья Вячеславовна

Заключение

В настоящее время в России формируется новая парадигма финансовой системы государства, в которой происходит трансформация не только форм регулирования финансов, но и их принципиально-концептуальных основ -расширение содержания функций финансов - переход от контроля за затратностью финансов к контролю за результатом, к обеспечению прозрачности финансовых потоков. Все эти меры должны сопровождаться жесткой институционализацией финансов государства, в условиях финансовой глобализации поддерживаться международными стандартами и сопровождаться активизацией органов надзора и контроля за их формированием и расходованием для предотвращения финансовых кризисов.

Глобализация естественным образом трансформирует роль национального государства. Ряд функций, выполняемых первоначально национальным государством, перестают вообще кем-либо выполняться. Не удивительно, что некоторые авторитетные международные организации призывают искать способы дополнения рыночных механизмов какими-либо способами регулирования на наднациональном уровне. Государство не может контролировать процессы, происходящие вне его границ, и ему отводятся функции поощрения предпринимательства, развития людских ресурсов и поддержания инфраструктуры. Результатом такого подхода может стать ослабление влияния государства на структурную политику, источники пополнения бюджета, вывоз капитала, занятость и пр.

В целом национальное государство призвано сыграть еще очень важную роль, а именно, отстаивать интересы своей страны и регулировать ситуацию не против глобализации, а за более гладкую и бесконфликтную интеграцию данного национального государства в глобальные процессы. Более того, чтобы плавно интегрировать свою страну в мировое сообщество, требуется даже усиление национального государства. Например, такие страны, как Китай, Индия, являясь среднеразвитыми, претендуют (не без определенных оснований) на статус великих держав. Они пытаются сохранить определенную дистанцию от Запада, поддержать свою культурно-цивилизационную уникальность, поддерживая далеко не все направления глобализации.

Низкая эффективность рыночных реформ, с целью преодоления деформаций институциональной среды, проистекает отнюдь не от так называемой «российской ментальности». Их консерватизм по преимуществу имеет прозрачные и рациональные объяснения, обусловленные, прежде всего просчетами в осуществлении институциональных преобразований, в недоучете их сложности, в облегченном инженерно-юридическом подходе к их изобретению, проектированию или заимствованию, импорту финансовых институтов с ориентацией на «лучшие образцы», характерные для наиболее развитых стран. В результате происходила мутация, вырождение институтов, когда под тем же названием, что в развитых странах, и при сохранении схожего «внешнего вида» у нас функционируют иные институциональные образования, предназначенные для достижения совсем иных целей.

Тем не менее, необходимо отметить примеры других стран, которым, несмотря на несовершенство институциональной среды, удалось в последние десятилетия добиться существенных успехов в экономическом развитии. Во многом это удалось благодаря нестандартным институтам и институциональным инновациям, которые не вписывались в те или иные идеологические стандарты, но работали в условиях данной конкретной страны. Формирование таких институтов основывалось на учете реально существующих практик экономических акторов и моделировании возможностей изменения этих практик в изменившихся условиях жестких институтов (новых законодательных норм). Прямое копирование «нестандартных» институтов, возникших в этих странах в последние десятилетия, как правило, невозможно. Но из их опыта можно извлечь уроки, с тем чтобы затем найти собственное оригинальное решение. Такое решение и будет институциональной инновацией, адаптирующей накопленные в мире знания к условиям конкретной страны и конкретного рынка.

Выход из ситуации неэффективного функционирования экономики в целом сегодня для России, на наш взгляд, связан с переходом от политики заимствования к политике выращивания институтов — с постепенным внедрением и встраиванием в существующую систему механизмов и институтов, которые, в частности, стимулировали бы инновации в сохраняющейся неконкурентной среде. При этом распространение инноваций и вовлечение в инновационную активность все новых экономических агентов постепенно позволили бы сформировать группы интересов, реально поддерживающие развитие конкуренции в экономике и в общественной жизни.

Определяя направления трансформации институциональной основы финансовой системы России, необходимо учитывать различия механизмов и инструментов трансформации каждого отдельно взятого ее уровня, звена, элемента, учитывая, что самым инерционным является уровень устоявшихся традиций и ценностей. В институциональной системе, особенно в сложной институциональной системе с многоуровневой государственной властью, недопустим институциональный разрыв. Одной из причин институциональных разрывов является несовпадение степени сложности нового финансового института и общего состояния институциональной среды. Высокая эффективность развитых рыночных экономик во многом зависит от наличия таких институтов как бюджетная система, кредитно-банковская система, фондовый рынок, страховые компании, пенсионные фонды и т.д.

Трансформационный потенциал финансовой системы во многом определяется проводимой бюджетной политикой. Бюджетная политика представляет собой совокупность принимаемых решений, осуществляемых органами законодательной (представительной) и исполнительной власти, мер, связанных с определением основных направлений развития бюджетных отношений и выработкой конкретных путей их использования в интересах граждан, общества и государства.127

Содержание бюджетной политики многогранно и охватывает не только последовательность этапов ее разработки, но и детальную проработку ее функционального и временного аспектов. Будучи частью финансовой политики государства, бюджетная политика является ядром экономической политики и выступает средством адаптации к процессам глобализации.

Бюджетная политика является одним из немногих аспектов экономической политики, который более четко показывает связь между политической структурой общества и структурой экономики страны.

Для России необходима выработка бюджетной стратегии, которая при сохранении стабильности будет способствовать укреплению экономического положения государства в условиях финансовой глобализации. В этих целях ключевыми направлениями бюджетной политики в свете реформ также являются:

- повышение роли перспективного финансового плана в бюджетном процессе;

- использование новых механизмов программно-целевого бюджетирования, постепенный переход от управления бюджетными затратами к управлению бюджетными результатами;

- внедрение аутсорсинга в целях экономии бюджетных средств;

- оптимизация сети бюджетных учреждений на основании выполняемых ими государственных функций и задач;

- совершенствование методов и форм социальной поддержки населения, в том числе перевод социальных льгот в денежную форму;

- завершение налоговой реформы, стимулирующей позитивные структурные изменения в экономике и социальной сфере, обеспечение долгосрочной стабильности налоговой системы;

- обеспечение сбалансированности бюджетов всех уровней бюджетной

127 Финансово-кредитный энциклопедический словарь под ред. профессора А.Г. Грязновой, Москва «Финансы и статистика» 2002 г. стр. 125 системы при условии разграничения расходных обязательств и доходных источников на долгосрочной основе.

Стратегия трансформации государственных финансов, институциональные изменения в условиях глобализации должны быть ориентированы на обеспечение экономичности и результативности государственных финансов, на использование государственных ресурсов с максимальной полнотой и эффективностью. И естественно, что именно эта задача должна стать генеральной в отличие от попыток выдвинуть на первый план сокращение государственных расходов.

С учетом критического анализа опыта 1990-х гг. можно предложить следующую схему применения проектного подхода к осуществлению институциональных преобразований.

1. Под проект институциональной реформы необходимо проведение мониторинга экономического и социального поведения акторов в ситуации существующего равновесия, выделение на этой основе устойчивых групп интересов, возможных сил поддержки и сопротивления изменению равновесия.

2. На этапе разработки модели реформы необходимо обязательно заказывать конкурирующим группам исполнителей несколько вариантов реформы. Результаты работы этих групп должны быть предметом широкого публичного обсуждения - с представлением соответствующих законопроектов в Интерете и в центральных СМИ. Это позволит не только максимально учесть экспертные мнения, но и выявить будущие позиции социальных групп, увидеть риски непонимания и неприятия реформы.

3. На этапе утверждения формальной модели института (закона, постановления) должен приниматься пакет, включающий:

- формулировку цели реформы (нового института);

- обоснование необходимости изменения института, анализ экономических и социальных последствий сохранения существующего набора институтов;

- расчет необходимых для эффективной работы нового института ресурсов (финансовых, кадровых и информационных) и трехлетний план ресурсного обеспечения его введения;

- программу мониторинга поведения (использования нового института), включающего показатели удовлетворенности, информированности, применимости его различными группами акторов;

- программу информирования и обучения экономических и социальных акторов, на которых рассчитан соответствующий институт.

4. Через год после формального принятия нового института должно проводиться публичное обсуждение (через парламентские слушания и иные механизмы) проблем введения его в действие с выходом на разработку и внесение необходимых поправок и изменений.

В целом в контексте сказанного можно говорить об эффективном использовании знаний как центральном моменте перехода к рынку. Именно знания - рыночные и технологические - могут инициировать развитие и экономический рост скорее, нежели вложения в основной капитал или фактор наличия природных ресурсов. При этом институциональные инновации, возникающие на национальной почве, сами по себе выступают как механизм распространения знаний и социального обучения.

Конкретные цели реформы заключаются в создании прозрачной и эффективной системы государственных финансов.

Процесс глобализации, открывая экономику для свободного перетекания всех видов ресурсов, ломая локальные системы защиты национальных интересов, должен быть дополнен созданием новых институтов международной глобальной экономической и финансовой безопасности. В этих условиях необходимо пересмотреть систему регулирования (стандартов) международной торговли, инвестиций, финансов и миграции и использовать преимущества глобализации в целях стабильного социально-экономического развития.

Следует подчеркнуть, что основная позиция России по вопросам глобализации - повышение эффективности государственной политики и финансовой системы, сбалансирование национальной экономики с глобализацией, что, в свою очередь, повысит уровень конкурентоспособности России в мире.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Фадеева, Наталья Вячеславовна, 2007 год

1. Астапович А.З. (2003). Развитие банковской системы в странах с развивающейся и переходной экономикой. В кн.: Р. Анчак и др.(ред). Сравнительный анализ стабилизационных программ 90-х годов. М.: Гендальф. 7, 243 -323.

2. Балацкий Е.В. (2002). Функциональные свойства институциональных ловушек. Экономика и математические методы. Т. 38, № 3.

3. Бузгалин А. Закономерности переходной экономики: теория и методология. // Вопросы экономики. 1995. № 2. С. 40-49

4. Бузгалин A.B., Колганов А.И. Закономерности и модели переходной экономики. // Вестник МГУ. Серия Экономика. 1996. № 1. С. 22-32.

5. Белоусов Д.Р., Михайленко К.В. О положении в российской экономике. Доклад на международной конференции по проекту LINK. www.forecast.ru

6. Братимов О.В., Горский Ю.М., Делягин М.Г., Коваленко A.A. Практика глобализации: игры и правила новой эпохи. М. 2000. С. 329

7. Бюджетное послание Президента РФ Федеральному Собранию РФ о бюджетной политике в 2006 году.

8. Вебер М. Избранное. Образ общества. М.: Гардарики, 1994. С. 68.

9. Вовченко Н.Г. Институциональные преобразования финансовой системы России в условиях финансовой глобализации: Монография / РГЭУ «РИНХ».-Ростов-на-Д., 2006.

10. Вовченко Н.Г., Золотарев B.C., Кочмола К.В. Глобализация и административная реформа в России: перспективы создания интегрированнойсистемы надзора и регулирования финансовых институтов // Финансы и кредит-2005 .-№ 16.

11. Волков В.В. «Следование правилу» как социологическая проблемы / Социологический журнал, 1998, № 3/4 с. 165-167.

12. Гельбрас В. (2001). Экономически реформы в России и Китае: попытка сравнения.

13. Гринберг Р. С., А.Я. Рубинштейн (2000). Экономическая социодинамика. М.: Изд-во «ИЭСПРЕСС».

14. Гуриев С., Лазарева О., Рачинский (2002). Спрос на современные стандарты корпоративного управления в частном секторе России. М.: ЦЭФИР.

15. Де Сото Э. Иной путь. Невидимая революция в третьем мире. М.: Catalaxy,1995.

16. Дрейзен А. (1995). Почему откладываются реформы. Теоретический анализ. Экономика и математические методы, т. 31, вып. 3, 63- 75.

17. Заславская Т.И. (2002). Социетальная трансформация российского общества. М: Дело. 568 с.

18. Иншаков О.В., Д.П. Фролов (2002). Институционализм в российской экономической мысли (IX-XXI вв.). В 2 т. Волгоград.: Изд-во ВолГУ.

19. Клейнер, Г.Б. (2004). Эволюция институциональных систем. М.: Наука, 239 с.

20. Константинов Г., Липсиц И., Филонович С. (2002). Как выбраться из ловушки молодости? Эксперт, № 8, 25 февраля.

21. Кузьминов Я., Радаев В., Яковлев А., Ясин Е. (2005). Институты: от заимствования к выращиванию. Вопросы экономики, № 5, 5-27.

22. Левада Ю. (2000). Человек лукавый: двоемыслие по-российски. Мониторинг общественного мнения. № 1 (45). М.: ВЦИОМ. 19- 27.

23. Лопатников Л.И. Экономико-математический словарь. Словарь современной экономической науки. М.: "Дело", 2003.

24. May, В. (2005). Перестройка сквозь призму двух десятилетий. Россия в глобальной политике, т. 3, № 2, март-апрель, 40-59.

25. Мартынов А. «О конвергентной системе национального общества: контуры обновленной концепции»- www.ebiblioteka.ru

26. Меркель В., Круассан А. Формальные и неформальные институты в дефектных демократиях.// Полис. 2002. № 2 . С.27-28

27. Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Начала, 1997.

28. Норт Д.К. Институты и экономический рост: историческое введение // THESIS. 1993. Т. 1. Вып. 2.

29. Олейник А. (1997). Издержки и перспективы реформ в России: институциональный подход. МЭиМО, №12, 25- 35.

30. Олейник А. (1998). Издержки и перспективы реформ в России: институциональный подход (продолжение). МЭиМО, № 1,18-28.

31. Олейник А. (2000). Институциональная экономика. М. Инфра-М. Олсон М. (1998). Возвышение и упадок народов. Новосибирск: ЭКОР, 432 с.

32. Олсон М. Возвышение и упадок народов: Экономический рост, стагфляция, социальный склероз. Новосибирск: ЭКОР

33. Ослунд А. (1996). «Рентоориентированное поведение» в российской переходной экономике. Вопросы экономики, № 8, 99-108

34. Ольсевич Ю.Я. О психологических факторах институциональной трансформации советской экономики после Второй мировой войны // Экономическая история. Обозрение / Под ред. Л.И. Бородкина. Вып. 8. М., 2002. С. 108-110.

35. Программа социально-экономического развития РФ на среднесрочную перспективу (2005-2008 годы)- www.polit.ru

36. Поланьи К. Великая трансформация: политические и экономические истоки нашего времени СПб.: Алетейя, 2002.

37. Политическая культура и трансформационный спад. Комментарий к статье А. Хилмана «В пути к земле обетованной» // Экономика и математические методы, 2002, т. 38, вып. 4, С. 95-103.

38. Полтерович В. М. (2005). Общество перманентного перераспределения: роль реформ. Общественные науки и современность.

39. Полтерович В. М. (2002). Экономическая культура и трансформационный спад. Экономика и математические методы. Т. 38, вып. 4.

40. Полтерович В. М. (2004). Институциональные ловушки: есть ли выход? Общественные науки и современность. № 3, 2004, 5-16

41. Полтерович В. М., О.Ю.Старков, Е.В.Черных (2004). Строительное общество: ипотечный институт для России. Вопросы экономики, 2005, № 1, 63-86.

42. Полтерович В. М., Старков О.Ю. (2005): Создание массовой ипотеки в России: проблема трансплантации // № 2 -2005. Санкт-Петербург: С.-Пб.ГУ, НИИ Менеджмента.

43. Полтерович В.М. (1993). Экономическая реформа 1992: битва правительства с трудовыми коллективами. Экономика и математические методы, т. 29, вып. 4.

44. Полтерович В.М. (1999). Институциональные ловушки и экономические реформы. Экономика и математические методы. Т. 35, вып. 2, 3-19.

45. Полтерович В.М. (2001). Трансплантация экономических институтов. Экономическая наука современной России, 2001, № 3, 24-50 .

46. Полтерович В.М. (2005Ь). Почему не идут реформы. Необходим государственный стандарт на их проектирование. Политический журнал, № 13.

47. Полтерович В.М. (2005а). К руководству для реформаторов: некоторые выводы из теории экономических реформ. Экономическая наука современной России, № 1, 7-24.

48. Полтерович В.М. (2006). Стратегии институциональных реформ. И. Китай и Россия. ЭММ, вып. 2.

49. Попов В. Сильные институты важнее скорости реформ Вопросы экономики, №. 8, 1998 г., 56-70.

50. Радаев В. Деформация правил и уход от налогов в российской хозяйственной деятельностию// Вопросы экономики, 2001. №6 ; Гельман В.Я. Институциональное строительство и неформальные институты в современной российской политике. // Полис. 2003. №4

51. Романовский М.Ф., Врублевская О.В. Сабанти Б.М. Финансы М.: Издательство «Перспектива», издательство «Юрист», 2000. - С. 31.

52. Старков О. Ю.(2004). Эволюция и трансплантация институтов рынка ипотечного кредита. Экономика и математические методы, т. 40, вып. 3.

53. Сухарев О.С. (2005). Проблема качества институционального развития // Журнал Экономической Теории, № 2, 67-85

54. Тамбовцев B.JT. Экономические институты российского капитализма // Куда идет Россия?. Кризис институциональных систем: Век, десятилетие, год / Под общ. ред. Т.И. Заславской. М.: Логос, 1999.

55. Тамбовцев, В.Л. (1997). Теоретические вопросы институционального проектирования. Вопросы экономики, № 3.

56. Уильямсон О.И. Вертикальная интеграция производства: соображения по поводу неудач рынка // Теория фирмы. СПб.: Экономическая школа, 1995.-С. 411—442

57. Финансово-бюджетные последствия структурных реформ в Российской Федерации. Проект. / Документ Всемирного банка, 7 декабря 2004 -www.worldbank.org

58. Философский словарь / Под ред. И.Т. Фролова. 4-е изд.-М.: Политиздат, 1981, 445 с.

59. Федякина Л.Н. Финансовая глобализация, долги, кризисы. (Доклад) -http://www.humanities.edu.ru

60. Флигстин Н. Рынки как политика: политико-культурный подход к рыночным институтам // Западная экономическая социология: Хрестоматия современной классики / Сост. и науч. ред. В.В. Радаев. М.: РОССПЭН, 2004-С. 185—210;

61. Финансово-кредитный энциклопедический словарь под ред. профессора А.Г. Грязновой, Москва «Финансы и статистика» 2002 г.- С. 125

62. Ходжсон Дж. М. (1997). Жизнеспособность институциональной экономики. М.: Изд-во "Япония сегодня", 29-74.

63. Эггертсон Т. Экономическое поведение и институты. М.: Дело, 2001.- С. 48—49.

64. Aaron, J. (2000). Growth and Institutions: A Review of the Evidence. The World Bank Research Observer, v. 15, No.l, 99-135.

65. Acemoglu, A., Johnson, S. and J.Robinson. (2004). Institutions as the fundamental cause of long-run growth. NBER Working paper series, Working Paper 10481.

66. Acemoglu, Daron, Philippe Aghion and Fabrizio Zilibotti (2002b) Vertical Integration and Distance to Frontier. August 2002 http://post.economics.harvard.edu/faculty/aghion/papers/vertical integration.pdf

67. Acemoglu, Daron, Philippe Aghion, and Fabrizio Zilibotti (2002a). Distance to Frontier, Selection, and Economic Growth. June 25, 2002. http://post.economics.harvard.edu/faculty/aghion/papers/DistancetoFrontier.pdf

68. Alchian, A. (1950). Uncertainty, evolution and economic theory. Journal of Political Economy, vol 58,211-221.

69. Amable B. Institutional Complementarity and Diversity of Social Systems of Innovation and Production // Review of International Political Economy. 2000. Vol. 7. No. 4.74 April, 1999, 54 pp.

70. Berkowitz D., Pistor K., Richard J.-F. (1999). Economic Development, Legality, and the Transplant Effect. Preprint.

71. BIS Quality Review, September 2005 www.bis.org

72. Blanchard, O. (1997). The Economics of Post-Communist Transition. Oxford: Clarendon Press.

73. Blom-Hansen J. a "New Institutional" perspective on Policy networks // Public Administration, 1997. Voi. 75. P. 676

74. Boycko M., A., A. Shleifer, R. Vishny (1995). Privatizing Russia. Cambridge, MA: MIT Press.

75. Cao Y. Z., G. Fan, W. T. Woo (1997). Chinese Economic Reforms: Past Successes and Future Challenges. In: W.T.Woo, S.Parker, J.D.Sachs (eds.).

76. Castanheira M. and G.Roland. (1995). Optimal Speed of Transition: A General Equilibrium Analysis. Xlth World Congress of the International Economic Association. Tunis, 18-22, December 1995.

77. Cazes B. (1990). IndicativePlanning in France. Journal of Comparative Economics, v.14, No.4, 607-620.

78. Dicemeice D. Institutionalism os a Metodogy. Joenol of Financial Politics. 2003.vol 15. P 124

79. Daugbjerg C. Policy Networks under Pressure: Pollution Control, Policy reform and the Power of Farmens (Ashgate, 1998). P.23-36

80. Dryzek J. S. The Informal Logic of Institutional design. || The Theory of Institutional Design. Ed. By Robert E. Goodin, Cambridge Univ. Press, 1996. P. 105.

81. Economies in Transition. Comparing Asia and Europe. (1997). Cambridge, Mass.: The MIT Press, 19-40.

82. Fernandez, R., D. Rodric (1991). Resistance to Reform: Status Quo Bias in the Presence of Individual- Specific Uncertainty. AER, 81, No. 5, 1146-1155.

83. Hall P., Taylor R. Political Science and the Three New Institutionalism// Political Studies, 1996. Vol. 44. No. 5, P. 953.

84. Hellman J. Winners Take All: The Politics of Partial Reform in Postcommunist Transitions // World Politics. 1998. Vol. 50. No. 2.

85. Hellman J.S. (1998). Winners Take All: The Politics of Partial Reform in Postcommunist Transitions. World Politics, January, v.50,203-234.

86. Hellman, J.S., G.Jones, D. Kaufman, M. Schankerman (2000), Measuring Governance, Corruption and State Capture. Policy Research Working Paper 2312. The World Bank. 44 pp.

87. Hillman A.L., O. Swank (2000). Why Political Culture should be in the lexicon of economics. European Journal of Political Economy, 16, No. 1, 1-4.

88. Institutional Economics. Springer, Netherlands, 701-726.

89. International Financial Statistics. Wash.: IMF, December 2002, p. 63

90. International Monetary Fond. IMF Working Paper. Regional Trade Integration and WTO Accession: Which Is the Right Sequencing? May, 2006.

91. Johnson S., D. Kaufman and A. Shleifer (1997). The Unofficial Economy in Transition. Brookings Papers on Economic Activity, 2. 159-239.

92. Keefer P., Knack S. (2005). Social Capital, Social Norms and the New Institutional Economics. In: In: C. Menard and M.Shirley (eds.). Handbook of New.

93. Knight J. Institutions and Social Conflict. Cambridge, 1992. P. 19.

94. Knack, S. and P.Keefer. (1995). Institutions and Economic Performance: Cross Country Tests Using Alternative Institutional Measures. Economics and Politics, 207-227.

95. Knoke D. Political Networks : The Structural Perspective ( Cambridge, 1990)

96. La Porta, Rafael , Florencio Lopez-de-Silanes and Andrei Shleifer, Robert W.Vishny. (1998). Law and Finance. Journal of Political Economy, v. 106, No. 6, 1113-1154.

97. Lavigne, M. (2000). Introduction Structural Transformation, Opening Up and Catching Up in Vietnam. Comparative Economic Studies, v. XLII, N. 4, 1-5.

98. McDonnell, B.H. (2004). Lessons from the Rise and (Possible) Fall of Chinese Township-Village Enterprises. Univ. of Minnesota, Law School, Public Law and Legal Theory Research, Paper Series, Research Paper No. 03-13, 59 pp.

99. Menard C. and M. Shirley (eds.). Handbook of New Institutional Economics. Springer, Netherlands, 884 pp.

100. Nelson R., S. Winter (1982). An Evolutionary Theory of Economic Change. Cambridge: Harvard U. Press.

101. North D.C. (2005). Institutions and the Performance of Economies over Time. In: C. Menard and M. Shirley (eds.). Handbook of New Institutional Economics. Springer, Netherlands, 21-30.

102. Ostrom E. Institutional Rational Choice: An Assessment of the Institutional Analysis and Development Framework// Theories of the Policy Process. Ed. By P. Sabatier. Boulder: Westview Press, 1999.

103. Offe C. Designing Institutions in East European Transition .// The Theory of Institutional Design. Ed. By Robert E. Goodin, Cfmbridge Univ. Press, 1996. P. 213.

104. Polterovich V., and V. Popov (2003). Stages of Development and Economic Growth. Manuscript.

105. Pierson P. The Limits of Design: Explaining Institutional Origins and Change I I Governance. 2000. Vol.13, No. 4, P. 475-476

106. Qian, Y. (1999 a). The Process of China's Market Transition (1978-1998): The Evolutionary, Historical, and comparative Perspectives. Journal of Institutional and

107. Qian, Y. (1999 b). The Institutional Foundations of China's Market Transition. World Bank's Annual Conference on Development Economics, Washington, D.C.,

108. Qian, Y. (2003). How Reform Worked in China. In: D. Rodrik (ed), In Search of Prosperity: Analytic Narratives on Economic Growth, Princeton University Press, 297-333.

109. Rodrik D. (1996). Understanding Economic Policy Reform// Journal of Economic Literature, vol. XXXIV, 9-41.

110. Rodrik, Dani, Arvind Subramanian and Francesco Trebbi (2002). Institutions Rule: The Primacy of Institutions over Geography and Integration in Economic development,http://ksghome.harvard.edU/~.drodrik.academic.ksg/institutionsrule,%205.0.pdf

111. Roland G. (2000). Transition and Economics. Politics, Markets and Firms. Cambridge, Mass.: MIT Press.

112. Scott W. Institution and organization (Tionsand Oaks: Sage Publication, 1995). P. 34.

113. Sato K (1990). Indicative Planning in Japan. Jornal of Comparative Economics, v.14, No. 4, 625-647.

114. Shirley, M.M. (2005). Institutions and Development. In: C. Menard and M.Shirley (eds.). Handbook of New Institutional Economics. Springer, Netherlands, 611-638.

115. Stiglitz J. E. (2003).Globalization and its discontents. New York: W.W. Norton&Company. 288 pp.

116. Theoretical Economics symposium on "Big-Bang Transformation of Economic Systems as Challenge to New Institutional Economics", June 9-11, 1999, Wallerfangen/Saar, Germany, 34 pp.

117. Williamson O.E. The New Institutional Economics: Taking Stock, Looking Ahead // Journal of Economic Literature. 2000. Vol. 38. No. 3. P. 595—613).

118. World Bank (2004). Russia: Fiscal Costs of Structural Reforms. Report No. 30741-Ru.

119. Исполнение федерального бюджета по методологии МВФмлрд руб % ВВП 2005 2006 дек. 06 2005 2006 дек.06

120. ДОХОДЫ, всего 5125,1 6276,3 615 23,70% 23,60% 28,20%в том числе

121. Налоговые доходы 3188,2 3673 346,7 14,80% 13,80% 15,90%

122. НДС 1472,2 1510,9 143 6,80% 5,70% 6,60%

123. Налог на прибыль 377,6 509,9 43,8 1,70% 1,90% 2,00%

124. Акцизы 107,2 110,5 10,5 0,50% 0,40% 0,50%

125. Социальный налог (ЕСН), зачисляемый в федеральный бюджет 267,5 315,8 40,8 1,20% 1,20% 1,90%

126. Прочие налоговые доходы 963,6 1225,9 108,6 4,50% 4,60% 5,00%

127. Неналоговые доходы 1936,9 2603,3 268,3 9,00% 9,80% 12,30%

128. Таможенные пошлины 1622,8 2237,4 217,1 7,50% 8,40% 10,00%

129. Прочие неналоговые доходы 314,1 365,9 51,1 1,50% 1,40% 2,30%

130. РАСХОДЫ, всего 3512,2 4281,3 612,7 16,30% 16,10% 28,10%в том числе

131. Обслуживание государственного долга 208,4 169,1 11,7 1,00% 0,60% 0,50%внутреннего долга 53,4 48,9 2,7 0,20% 0,20% 0,10%внешнего долга 154,9 119,3 7,3 0,70% 0,40% 0,30%

132. Непроцентные расходы 3303,8 4112,3 600,9 15,30% 15,40% 27,50%в том числе

133. Общегосударственные вопросы 290,9 360,6 69,9 1,30% 1,40% 3,20%

134. Национальная оборона, национальная безопасность и правоохранительная деятельность 1031,2 1232 223,8 4,80% 4,60% 10,30%

135. Культура и социальная сфера 475,9 616,4 116,3 2,20% 2,30% 5,30%

136. Национальная экономика, ЖКХ, охрана окружающей среды 260,1 404,4 110,5 1,20% 1,50% 5,10%

137. Финансовая помощь бюджетам других уровней 486,7 584,6 70,3 2,30% 2,20% 3,20%

138. Перечисления государственным внебюджетным фондам 758,9 914,3 10,2 3,50% 3,40% 0,50%

139. ПРОФИЦИТ(+)/ ДЕФИЦИТ(-) 1612,9 1995 2,4 7,50% 7,50% 0,10%

140. ФИНАНСИРОВАНИЕ, всего 1612,9 1995 2,4 7,50% 7,50% 0,10%

141. Чистое внешнее финансирование (без учета кредитов МВФ) -807,6 -754,3 -3,6 -3,70% -2,80% -0,20%

142. Валовые заимствования 14,9 18,1 5,7 0,10% 0,10% 0,30%

143. Погашение основного долга -822,5 772,4 9,2 -3,80% 2,90% 0,40%

144. Чистое внутреннее финансирование (включая изменение остатков на счетах) -805,3 -1240,6 1,2 -3,70% -4,70% 0,10%

145. Кредиты МВФ (сальдо) -98 0 0 -0,50% 0,00% 0,00%

146. Изменение остатков на счетах -814,9 -1397 -31 -3,80% -5,20% -1,40%

147. Ценные бумаги и прочие заимствования 68,4 131,7 22,9 0,30% 0,50% 1,10%

148. Постпуления от приватизации 40,3 23,4 7,1 0,20% 0,10% 0,30%

149. Чистые доходы от реализации государственных запасов 9,6 1,6 -0,9 0,00% 0,00% 0,00%

150. Курсовая разница -10,8 -0,4 3,1 0,00% 0,00% 0,10%

151. ПЕРВИЧНЫИ ПРОФИЦИТ(+)/ДЕФИЦ ИТ(-) 1821,3 2164 14,1 8,40% 8,10% 0,60%1. Справочно:

152. Валовый внутренний продукт, млрд. руб.1 21598 26621,3 2182,2

153. Источник: Министерство финансов РФ, Министерство экономического развития и торговли РФ.

154. Поступление налога на доходы физических лиц. . . " . . . 2006г. 2005г.млрд. рублей в % к итогу млрд. рублей в%к | итогу